正确答案: D

运营类法律风险

题目：农村中小金融机构法律风险的各类表现形式中，以下哪一种法律风险主要表现为在业务操作中，员工不严格执行操作规程和管理办法，从而导致风险的发生（）

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学习资料的答案和解析：

[单选题]开展网上银行电子支付业务过程中，农村中小金融机构应与客户在网上服务协议中约定的银行接受支付指令的条件不包括以下（）

该支付为有条件付款

[单选题]审查票据、身份证件的法律风险规避中，以下哪一项审查义务是形式审查（）

对票据背书连续性的审查义务

[多选题]开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）

充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为

利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享

配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制

谨慎起草合同文本，加大客户违约成本

[多选题]以下哪些属于《中国人民银行金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》列明的有权查询、冻结或扣划的机关。（）

人民法院

税务机关

海关

人民检察院

公安机关

[单选题]在储户由于银行卡诈骗交易提起诉讼的银行卡纠纷案件中，举证责任包括：①谨慎审查义务的举证责任；②凭证审核义务的举证责任；③全保障义务的举证责任；④妥善保管义务的举证责任；⑤损害事实的举证责任。以上举证责任中应由银行方承担的是（）

①②③

[单选题]随着破产企业不断增多，银行必须认真研究对策，采取切实可行的措施，尽量减少信贷损失。银行可采取的具体措施不包括（）

凭经验来操作贷后管理

[多选题]农村中小金融机构进行商务谈判时，法律工作者应在磋商前收集、整理和分析以下哪些信息？（）

谈判方主体是否适格

要处理的物品权属是否明确，是否存在损害第三方利益的事项

谈判方主张的客体是否合法

对方获取我方信息的途径是否合法

对方是否存在采取非法手段获取商业机密的行为