[多选题]金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？

正确答案 ：ABD

A．中华人民共和国反洗钱法

B．金融机构反洗钱规定

D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

[多选题]客户身份识别包含哪三层含义？

正确答案 ：ABCD

A．了解客户本人的真实身份

B．了解客户的交易目的和交易性质

C．了解客户的资金来源和用途

D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

[多选题]为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？

正确答案 ：AB

A．合法有效的授权委托书

B．代理人的有效身份证件

[多选题]查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？

正确答案 ：ABC

A、互联网

B、银行“黑名单”系统

C、公民身份联网核查系统

[多选题]客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）

正确答案 ：ABCD

A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

D、涉及可疑交易的，是否已上报。

[多选题]对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（）

正确答案 ：CD

C、客户

D、代理人

[单选题]银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（）

正确答案 ：A

A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息

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