正确答案: CD

C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易 D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

题目：下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是()。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是（）

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告。

[多选题]洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒（）所得收益的来源和性质。

毒品犯罪

走私犯罪

外资企业偷税漏税

破坏金融管理秩序犯罪

金融诈骗犯罪

解析：现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括： 1.把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私； 2.把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户； 3.把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。