正确答案:

题目：设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。

解析：1300+160-80+30-70+300=1640

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学习资料的答案和解析：

[单选题]在贷款程序中，对借款人的资信分析是（）的重要环节。

贷前调查

解析：贷前调查是指受理借款人申请后，应对借款人的信用等级以及借款的合法性、贷款的安全性、盈利性等情况进行调查核实；对抵押物、质押物进行核实、估价；对保证人的情况进行调查核实，由信贷调查人员写出书面报告及意见，供贷款委员会决策时参考。在上述程序中，资信分析是贷前调查的重要环节。

[单选题]按照担保法的有关规定，以下可以作为保证贷款保证人的是（）。

集体所有制企业法人

解析：按照规定，国家机关、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体以及企业法人的分支机构、职能部门不能为保证人。

[多选题]影响当日头寸的因素有（）。

当日现金收支

联行汇差

同城票据清算

到期借出借入款

解析：影响当日头寸的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。

[单选题]根据材料，回答下列问题。

[多选题]某商业银行资料如下表所示。假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。

[单选题]某储户2010年3月30日存入银行定期存款5000元，存期两年，假设存入时该档次存款年利率为6%。该储户于2012年7月30日才支取这笔存款，若支取日挂牌公告的活期储蓄存款年利率为3.78%。支取后该储户于当日将5000元存为活期存款（不考虑利息税）。根据以上资料，回答下列问题。