正确答案: B

由表及里、自下而上和从已知到未知

题目：操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括()

解析：操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括由表及里、自下而上和从已知到未知。故选B。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]假设某项交易的期限为125个交易日，并且只在这段时间占用了所配置的经济资本。此项交易对应的RAROC为4%，则调整为年度比率的RAR0C等于()

8.16%

解析：根据RAROC Annual的计算公式可算得。

[多选题]在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，合格保证的范围包括()

丰权

公共企业

没有外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A级的自然人

解析：内部评级法初级法下，合格保证的范围包括;①主权、公共企业、多边开发银行和其他银行;②外部评级在A级以上的法人、其他组织和自然人;③虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A级及以上水平的法人，其他组织或自然人。故选ABD。

[多选题]核心雇员流失的风险具体体现为()。

缺乏足够后援/替代人员

相关信息缺乏共享和文档记录

缺乏岗位轮换机制

解析：核心雇员流失的风险具体体现为缺乏足够后援/替代人员、相关信息缺乏共享和文档记录、缺乏岗位轮换机制，所以B、c、D选项正确;A选项属于知识技能匮乏;E选项核心员工超越授权的活动属于失职违规。

[多选题]商业银行的内部控制必须贯彻()的原则。

全面

审慎

有效

独立

解析：商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。

[多选题]操作风险评估前应收集尽可能多的操作风险信息，包括()。

内部损失数据

外部相关损失数据

重大风险事件

检查发现的问题

监管机构的风险提示

解析：本题考查评估前应收集的操作风险信息。

[单选题]国家风险是由()引起的，超出了()的控制范围

C、债务人所在国的行为，债权人

[多选题]根据经济合作与发展组织的公司治理准则，治理结构框架应当做到()。

维护股东的权利，确保小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

确认利益相关者的合法权利

保证及时准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息

确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监管