[单选题]以下哪项属于客户的财务信息?()
正确答案 :B
客户收入情况
[多选题]下列说法正确的有()。
正确答案 :BCD
勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程
作为一名合格的、尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性
解析:如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,且该分歧并不违反法律,则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背,所以A不对;理财规划师不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意,或在适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息,所以E不对。
[多选题]单身期理财需求分析不包括()。
正确答案 :BDE
建立退休资金
提高投资收益的稳定性
增加收入
解析:单身期理财需求分析包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄、小额投资积累经验。建立退休资金、增加收入属于家庭与事业形成期的需求分析。提高投资收益的稳定性属于退休前期的需求分析。
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