正确答案: AB

市场风险 流动性风险

题目：当前我国证券业面临的风险主要有( )。

解析：当前我国证券业面临的主要风险是市场风险和流动性风险。

查看原题 查看所有试题

学习资料的答案和解析：

[多选题]金融监管国际化的进程如下： 1975年2月，由国际清算银行发起，在瑞士的巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。 1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布并实施了《统一资本计量和资本标准的国际协议》，简称《巴塞尔协议》。 2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布并实施了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称《巴塞尔协议Ⅱ》。 2010年12月，巴塞尔委员会发布了《巴塞尔协议Ⅲ》的最终文本，要求各成员经济体两年内完成相应监督法规的制定和修订工作，2013年1月1日起开始实施新监管标准。 根据以上资料，回答下列问题：

2004年《巴塞尔协议Ⅱ》提出的银行监管重要支柱包括( )。

最低资本充足率要求

市场约束

外部监督

解析：3.本题考查《巴塞尔协议Ⅱ》提出的三大支柱。《巴塞尔协议Ⅱ》提出了最低资本充足率要求、外部监督、市场约束这三大支柱，并分别在这三方面加以创新。

[单选题]商业银行持有的、符合有关规定的一级资本净额与商业银行调整后的表内外资产余额的比率是( )。

并表和未并表的杠杆率

解析：本题考查市场运营监管。2015年修订后的《商业银行杠杆率管理办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。该杠杆率是指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本净额与商业银行调整后的表内外资产余额的比率。

[单选题]"绿鞋期权"是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票( )。

市场价高于发行价

解析："绿鞋期权"行使期内，若市场股价高于发行价，主承销商根据授权要求发行人按发行价格额外配发多次达该次募集总量15%的股票，主承销商将其配售给投资者。

[单选题]在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指( )。

货币的供给与需求

解析：货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况，按照央行意图建立新的货币供求状况。

[多选题]积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有( )。

货币当局本身的外汇管理转型

国家成立专门的投资公司来管理

解析：积极的外汇储备管理模式的实现途径主要有两种：①货币当局本身的外汇管理转型；②由国家成立专门投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理。