[多选题]下列属于金融机构工作人员金融犯罪的有（　　）。

正确答案 ：ABDE

贪污

受贿

挪用公款罪

签订合同失职罪

解析：银行人员职务犯罪又称为内部犯罪，包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪。贷款诈骗罪属于针对银行的犯罪，又称为外部犯罪。

[多选题]我国商业银行发行金融债券应具备的条件有（　　）。

正确答案 ：ADE

具有良好的公司治理机制

贷款损失准备计提充足

最近3年无重大违法、违规行为

解析：商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4％；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为。故A、D、E选项符合题意。

[单选题]我国的短期融资券是企业发行的短期债券，类似于美国的商业票据。短期融资券发行和交易的市场是（　　）。

正确答案 ：D

银行间市场

解析：短期融资券发行和交易的市场是银行间债券市场，银行间债券市场不是交易所市场，属于场外市场。

[多选题]贷款审查是提高银行贷款资产安全性的重要环节，发放公司贷款时，要特别注意的有（　　）。

正确答案 ：CD

借款人的资产负债状况

预测借款人的现金流量

[单选题]申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日（　　）内向中国证监会提交更新材料。

正确答案 ：D

5个工作日

解析：申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日5个工作日内向中国证监会提交更新材料。

[多选题]下列各项中，属于产品目标客户信息的有（　）。

正确答案 ：ACDE

客户风险承受能力

客户资产规模

产品发行地区

资金门槛

解析：产品目标客户信息包括：客户风险承受能力、客户资产规模、客户在银行的等级、产品发行地区、资金门槛(起售金额)和最小递增金额等。

[多选题]下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（　　）

正确答案 ：ABD

商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况

商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

[单选题]借款人出现下列情形将由贷款人责令改正。情节特别严重或逾期不改正的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款的是（　　）。

正确答案 ：D

向贷款人提供虚假或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等资料

解析：借款人有下列情形之一，由贷款人责令改正。情节特别严重或逾期不改正的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款：(1)向贷款人提供虚假或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等资料的；(2)不如实向贷款人提供所有开户行、账号及存贷款余额等资料的；(3)拒绝接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动监督的，故本题答案为D。

[单选题]下列选项中，不属于专项贷款的是（　　）。

正确答案 ：C

个人住房装修贷款

解析：专项贷款主要包括个人商用房贷款和个人经营设备贷款。选项D属于个人经营设备贷款，故选C。

[单选题]（　）是对警兆与警素之间的相关关系进行相关分析，确定其先导长度和先导强度。再根据警兆变动情况，确定各警兆的警级，结合警兆的重要性进行警级综合，然后预报警度。

正确答案 ：A

统计预警法

解析：统计预警法是对警兆与警素之间的相关关系进行相关分析，确定其先导长度和先导强度，再根据警兆变动情况，确定各警兆的警级，结合警兆的重要性进行警级综合，最后预报警度。

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