正确答案: C

监管

题目：下列一级操作风险的原因分类中，属于外部原因的是（）。

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学习资料的答案和解析：

[多选题]在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的()三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。

风险指标

风险成因

风险损失

解析：在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用因果分析模型能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。

[单选题]1995年2月27日，巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则，超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易，最终导致巨额亏损。这种风险属于（）引发的风险。

人员因素

[单选题]张某向银行申请了50万元的个人住房贷款，期限为15年，由于手续欠缺，其抵押程序不完善。贷款发放不久后，张某因车祸去世，其贷款处于高风险状态。这属于引发操作风险的（）。

内部流程

[单选题]某银行在升级数据系统时，没有考虑到与现在系统的兼容性，导致数据系统瘫痪，部分重要客户和存、贷款的资料丢失，给银行造成了极大的损失。这是因（）造成的操作风险。

系统缺陷

[单选题]商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中，（）。

采用的收入应为过去三年中每年正的总收入

[单选题]基于（）构建操作风险高级计量法模型是目前国际银行的主流选择。

损失分布法

[多选题]开展操作风险的自我评估的作用包括（）。

建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

优化和完善各类作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力

在自我评估基础上建立操作风险事件数据库，构建操作风险管理的基础平台

为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础

促进风险管理文化的转变，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

[多选题]商业银行通常借助（），对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。

自我评估法

因果分析模型