正确答案: B

B、投资组合的风险是证券标准差的加权平均数

题目：下列关于投资组合的说法中，不正确的是（）。

解析：投资组合理论认为，若干种证券组成的投资组合，其收益是这些证券收益的加权平均数，但其风险不是这些证券风险的加权平均风险，投资组合能降低风险，所以选项A的说法正确，选项B的说法不正确；两种证券的协方差＝它们的相关系数×一种证券的标准差×另一种证券的标准差，选项C的说法正确；从投资组合标准差的公式可以看出，证券组合的标准差不仅取决于单个证券的标准差，而且还取决于证券之间的协方差，所以选项D的说法正确。

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[多选题]有效集以外的投资组合与有效边界上的组合相比，包括()。

相同的标准差和较低的期望报酬率

相同的期望报酬率和较高的标准差

较低报酬率和较高的标准差

解析：本题的主要考核点是有效边界的含义。有效集以外的投资组合与有效边界上的组合相比，有三种情况：(1)相同的标准差和较低的期望报酬率;(2)相同的期望报酬率和较高的标准差;(3)较低报酬率和较高的标准差。以上组合都是无效的。如果投资组合是无效的，可以通过改变投资比例转换到有效边界上的某个组合，以达到提高期望报酬率而不增加风险，或者降低风险而不降低期望报酬率的组合。

[多选题]按照国际通行做法，银行发放短期借款往往带有一些信用条件，主要有（）。

A、周转信贷协定

B、借款抵押

C、信贷限额

D、补偿性余额

解析：按照国际通行做法，银行发放短期借款往往带有一些信用条件，主要有：（1）信贷限额；（2）周转信贷协定；（3）补偿性余额；（4）借款抵押；（5）偿还条件；（6）其他承诺。

[单选题]一般讲,责任成本的控制报告不必达到的要求是（）

报告内容符合会计准则要求

[多选题]下列各项中，属于总体战略基本类型的有（）。

A、发展战略

C、稳定战略

D、收缩战略

解析：本题考核战略选择。总体战略选择包括发展战略、稳定战略、收缩战略三种基本类型。

[多选题]在进行企业价值评估时，关于预测期间的确定，下列说法中不正确的有（）。

确定基期数据的方法就是以上年实际数据作为基期数据

实务中的详细预测期往往超过了10年

解析：确定基期数据的方法有两种：一种是以上年实际数据作为基期数据；另一种是以修正后的上年数据作为基期数据，所以选项A的说法不正确；实务中的详细预测期通常为5～7年，如果有疑问还应当延长，但很少超过10年，所以选项D的说法不正确。