正确答案: ABCD

基础知识 实施方案 操作指引 风险点标准

题目：RCSA实施前，要对全体参与人员进行系统性的培训，培训内容主要包括（）。

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学习资料的答案和解析：

[多选题]关于操作风险识别，下列说法正确的是（）。

对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容

对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程

[单选题]风险经理检查电子银行转账业务时，应关注（），看是否有复核人员复核。

电子银行落地业务凭证

[多选题]网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。

客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务

电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致

落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核

落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失

[单选题]根据国务院《全面推进依法行政实施纲要》，下列不属于依法行政的基本要求的是（）。

注重政绩

[单选题]下列行为中，（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。

办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

解析：A项属于由于外部事件而引发的操作风险；CD两项属于由于人员因素而引发的操作风险。

[多选题]X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描述正确的有（）。

外包有利于银行将工作重点放在核心业务上

外包服务最终责任人依然是x银行

X银行旨在通过业务外包来转移操作风险

业务外包本身也可能存在风险

解析：D项，银行必须对外包业务的风险进行管理，一些关键过程和核心业务不应外包出去，因为过多的外包也会产生额外的操作风险或其他隐患，因此业务外包不能从根本上规避操作风险。