[多选题]客户身份识别的基本原则有哪些方面？

正确答案 ：ABCD

A．真实性

B．有效性

C．完整性

D．持续性

[多选题]客户身份识别包含哪三层含义？

正确答案 ：ABCD

A．了解客户本人的真实身份

B．了解客户的交易目的和交易性质

C．了解客户的资金来源和用途

D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

[多选题]为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？

正确答案 ：ABCD

A．客户的住所地或者工作单位地址

B．客户的联系方式

C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

[多选题]银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？

正确答案 ：BC

B、真实性

C、完整性

[单选题]银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）

正确答案 ：A

A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息

[多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）

正确答案 ：ABC

A、大额现金开户

B、异常开户

C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

[多选题]金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）

正确答案 ：ABCD

A、客户经日常经营活动

B、客户办理结算情况

C、客户买卖外汇情况

D、客户开销户情况

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