正确答案: ABCE

识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划 任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性 贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任 对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

题目：根据银监会2007年发布的《商业银行合规风险管理指引》中的规定，商业银行高级管理层应负责（　　）。

解析：高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责：①制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；②贯彻执行合规政策，确保发现违规事件及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；③任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；④明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性；⑤识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；⑥每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；⑦及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；⑧合规政策规定的其他职责，故选项D属于董事会的职责，故正确答案为A、B、C、E选项。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]假定投资者小王以90元的价格买入某面额为100元的5年期贴现债券，持有两年以后试图以9.95%的持有期间收益率将其转让给投资者小陈，而投资者小陈认为买进该债券给自己带来的最终收益率不应低于10%。那么，在这笔债券交易中，（　）。

小王、小陈的成交价格应在75.13元与108.8元之间

解析：设小王以9.95%作为其卖出债券所应获得的持有期收益率，那么他的卖价就应为：90×(1+9.95%)2=108.8(元)；设小陈以10%作为买进债券的最终收益率，那么他愿意支付的购买价格为：100÷(1+10%)3=75.13(元)；最终成交价则在75.13元与108.8元之间通过双方协商达成。

[多选题]从策略理论来讲，市场营销中的4Ps是指（　　）。

产品

价格

促销

分销

解析：从策略理论来讲，银行常用的个人贷款营销策略主要包括产品策略(ProduC-tion)、定价策略(PriCe)、营销渠道策略(P1aCe)和促销策略(Promotion)，即4Ps理论。

[单选题]以下属于个人汽车贷款审查和审批环节的主要风险点的是（　）。

业务不合规，业务风险与效益不匹配

解析：A、C两项，属于受理和调查中的风险点，D选项，属于支付管理环节的主要风险点。