正确答案: ABCDE

财务控制部门 内部审计部门 法律合规部门 风险管理委员会 风险管理部门

题目：以下()属于商业银行内部风险控制部门。

解析：每一个部门都对内部风险控制有着不可替代的作用。

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[单选题]在实际操作中，以下()是商业银行在真正需要资金时通常选择的融资方式。

同业拆入

解析：在实践操作中，商业银行通常选择在真正需要资金的时候借入资金，而不长期在总资产中保存相当规模的流动性资产;如果通过出售流动资产换取流动性，则将导致总资产存量下降;收回贷款将严重损害商业银行的声誉。

[单选题]某商业银行现有A、B两类资产，资产A收取固定利息收入，资产B收取浮动利息收入。如果该银行预期市场利率上升，则应当()以规避利率风险。

资产A做利率互换，资产B不做利率互换

解析：利率互换是指两个交易对手仅就利息支付进行相互交换，并不涉及本金的交换。利率互换主要用于转移利率波动的风险。本题中，当市场利率上升时，资产A收取固定利息收入，存在较大的利率风险，因此应对A做利率互换;而资产B收取浮动利息收入，不必做利率互换。

[单选题]某商业银行观测到两组客户(每组5人)的违约率为(3%，3%)、(20%，O)、(4%，2%)、(3%，6%)和(8%，3%)，则这两组客户违约率之间的坎德尔系数为()。

0.6

[多选题]以下说法中，正确的有()。

违约概率和违约频率不是同一个概念

违约概率和违约频率通常情况下是不相等的

解析：违约概率和违约损失率是不同的概念，所以A项错误；违约频率是事后检验的结果，所以D选项错误；违约频率不能作为内部评级的直接依据，所以E项错误。

[单选题]用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产的初始值，R为市场利率，当市场利率变动ΔR时，资产的变化可表示为()。

–[DA×VA×ΔR/(1+R)]

解析：本题考查久期分析法的相关知识。

[单选题]下列不属于企业集团横向多元化形式的是()。

下游企业将产成品提供给销售公司销售

解析：A选项属于纵向一体化的内容，B、C、D项是横向多元化的内容。

[单选题]商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为()，不计入操作风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。

信用风险

解析：商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为信用风险，不计入操作风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。

[单选题]商业银行通常采用定期的自我评估的方法来检验战略风险管理是否有效实施，定期通常是指()。

每月

解析：商业银行通常采用定期(每月或季度)的自我评估的方法，来检验战略风险管理是否有效实施。

[单选题]下列属于客户风险的财务指标是()。

流动比率