• [单选题]以下扩大净资产规模的途径不正确的是:()。
  • 正确答案 :D
  • 不当得利的取得


  • [单选题]理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注,这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面,以下()属于外部因素变化。
  • 正确答案 :B
  • 子女状况


  • [单选题]理财规划师所在机构的义务不包括()。
  • 正确答案 :D
  • 收取理财费用


  • [多选题]对客户的收入支出表进行分析需注意的事项包括()。
  • 正确答案 :ABDE
  • 理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

    对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘

    任何客户都应该努力保持正的净现金流量

    要把握收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况

  • 解析:收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况。

  • [多选题]当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
  • 正确答案 :ABCD
  • 已经完整阅读该方案

    信息真实准确,没有重大遗漏

    理财规划师已就重要问题进行了必要解释

    接受该方案

  • 解析:"客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施"。包含在理财规划师取得客户授权后,出具的一份关于方案实施的声明中。

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