正确答案: ABCE

A、了解客户的风险偏好 B、了解客户的风险认知能力 C、评估客户的财务状况 E、向客户销售适宜的投资产品

题目：根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）

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学习资料的答案和解析：

[多选题]财富顾问业务可以协助客户（）。

A、厘定理财目标

B、确定财务缺口

C、制定理财计划

D、构造投资组合

[多选题]关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）

B、为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。

C、理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。

D、理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。

[单选题]客户进行外汇期权交易需进行风险测评，可进行测评的途径有（）

柜台或一网通专业版.大众版.财富账户专业版

[多选题]外币岁月流金产品包含哪些币种（）。

美元

港币

[多选题]招行人民币岁月流金理财计划包含以下哪些期限的子系列（）。

7天；

14天；

21天；

30天；

60天；

[多选题]一般地说，现代商业保险的要素包括（）。

可保风险的存在

大量同质风险的集合与分散

保险合同的订立

保险费率的厘定

[多选题]境外个人房租类支出结汇超过年度总额的，银行应审核以下（）资料后办理，并复印相关资料留底备查。

房屋管理部门登记的房屋租赁合同；

个人有效身份证件；

发票或支付通知；

[单选题]（）是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

基金招募说明书；