正确答案: ABCDE

由信托基金固定支付退休生活所需的费用，余额留存于信托基金继续累积生息 由专人受托管理运用，不须耗费精神 断绝他人对退休金的奢望或觊觎 由信托事先规划将来该资金的分配，减少继承人纷争 该信托基金不仅可确保本人退休生活所需，还可继续保障后代子孙

题目：老年人的退休金或保险金是退休后的生活来源，但往往因亲朋好友借贷、子女索求，或本人不善理财规划而无法满足生活的需要。若将保险金转入信托或将退休金购买成还本型寿险或年金险，再将还本年金转入信托，将有下列哪些优点（）。

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学习资料的答案和解析：

[多选题]理财师在与客户进行电话预约时需告诉客户会谈时要携带的相关资料，这些资料包括（）。

个人的记账记录

对账单

股票或债券相关凭证

保险单

纳税凭证

[多选题]变额寿险又称投资连结寿险，属于终身寿险的一种，下列哪一项取决于投资组合的投资业绩（）。

保单价值

死亡给付

现金价值

解析：变额寿险又称投资连结寿险，属于终身寿险的一种，其保单价值随着一组投资组合的投资绩效而变化。在变额寿险中，保费减掉保单费用和死亡费用后，剩余资金转入分离投资账户。变额寿险的死亡给付和现金价值处于变化之中，这取决于分离账户的投资业绩。