正确答案: B

居民身份证或户口簿

题目：居住在境内的16周岁以下的中国公民，开户时应由监护人代理并出具监护人的有效身份证件以及账户使用人（）。

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[单选题]记账员选择“0613库房现金调出”交易记账，在“现金调拨单”调出行复核员处盖柜员名章，一、四联上加盖（），第一联附记账凭证后，其余联次“现金调拨单”交管库员配款。

业务处理讫章

[单选题]建立资金归集关系由省级清算中心操作，必须遵循（）的原则，即先建立（）级账户，然后逐级（）建立。

自上而下最高向下

[多选题]应重点对（）等情况进行重点识别。

客户信息发生变更。

涉嫌洗钱。

国家有关部门要求协查的犯罪嫌疑人。

非账户规定金额以上的一次性交易。

[多选题]申领金穗贷记卡个人卡，根据本地区实际情况，采取（）等方式，向权威部门或客户工作单位核实申请人资料的真实性，重点核实工作单位和家庭住址是否真实，联系电话是否真实有效。

信函。

电话。

实地调查。

[多选题]对买断式贴现商业汇票做成转（再）贴现背书，下面说法正确的有（）。

在商业汇票背书栏加盖银行汇票专用章。

加盖经上级行授权的经办员名章。

在商业汇票背书人栏填写受理贴现银行的全称。

将贴现凭证，商业汇票一并交柜员办理融资申请。

[多选题]动态口令卡业务审核及交易处理（）。

进入“2958登记动态密码设备”交易；

柜员刷卡或存折磁道；客户输入账户支付密码；

柜员输入客户证件类型和证件号码；柜员按照客户的申请选择动态密码设备类型；

柜员输入动态密码设备序列号二级主管授权；

系统登记成功后，在申请表上打印处理结果；

柜员将打印的申请表交客户签字确认，第一联由银行作为传票留存，第二联和动态口令卡一起交客户。

[多选题]小额支付系统中代理行办理通存业务时，由于系统故障无法确定业务终结的，应将款项留存并向客户出具留存凭证，等系统恢复正常后，及时通知客户做相应处理。确认业务处理成功的按下列程序处理（）.

转账方式办理通兑业务的，及时通知客户领取业务回单；

现金方式办理通兑业务的，及时通知客户于2个工作日内领取现金；

客户超期未领取现金的，代理行应在到期日的次日将款项退汇至原付款人账户；

告知客户与开户行进行账务核对。