正确答案: D

D、借名或冒名贷款

题目：个人贷款执行贷款面谈、借款合同面签制度，对于防范以下哪项风险具有重要意义？（）

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学习资料的答案和解析：

[单选题]票据的交易价值主要取决于（）。

市场利率

[多选题]集团客户的识别，主要从法律关系（包括公司控制关系及主要人员的关联关系），及企业生产经营过程中的资金及业务往来关系方面判断，包括但不限于以下几种情况：（）

A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系；

B、一方共同控制另一方，或者两方（含）以上同受一方共同控制；

C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业；

E、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应作为集团客户进行授信管理的。

[多选题]符合如下情形之一的人民币公司贷款，利率必须上浮：（）

A、借款人信用评级为CCC级及以下的客户。

B、产能过剩行业（包括钢铁、水泥、煤化工、多晶硅、风电设备、造船）和我行行业信贷投向指引中被列为压缩类的行业（包括炼焦、电解铝、铁合金、电石、平板玻璃）贷款。

C、借款人在我行存量贷款分类为次级及以下。

D、最近3年在我行或他行曾出现逾期或欠息等违约记录的。

E、纳入非不良客户主动退出清单的。