正确答案: ACD

50万元以上500万元以下罚款 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款 情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

题目:银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的,处以( )。

解析:《反洗钱法》第32条规定,金融机构有下列行为之一的。由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款: (1)未按照规定履行客户身份识别义务的。 (2)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。 (3)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。 (4)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的。 (5)违反保密规定,泄露有关信息的。 (6)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。 (7)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处50万元以上500万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

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学习资料的答案和解析:

  • [多选题]下列属于再贷款的类别的有( )。
  • 解决流动性不足的需要而发放的贷款

    为处置金融风险的需要而发放的贷款

    用于短期资金流动的贷款(属特定目的贷款)

    对地方政府的专项贷款(属特定目的贷款)

  • 解析:再贷款是中央银行对金融机构发放的贷款,是中央银行资产业务的重要组成部分。金融机构往往也会出现资金不足的情况。这时它们会实行同业间相互拆借,这种拆借期限很短;或向中央银行贷款。再贷款分为三类:解决流动性不足的需要而发放的贷款、为处置金融风险的需要而发放的贷款、用于特定目的贷款。特定目的的贷款包括对地方政府的专项贷款、支农再贷款、短期资金流动贷款、无息再贷款和中小金融机构的再贷款。C、D都属特定目的贷款。

  • [单选题]中国银行的前身是1905年成立的清朝(  ),民国年间曾先后是当时的国家中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行,并将分支机构拓展到海外。
  • 户部银行

  • 解析:【正确答案】:A【解析】中国银行是我国历史上最悠久的一家金融机构,其前身是1905年成立的清朝的“户部银行”,1908年改称“大清银行”。1979年,中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行。

  • [单选题]申请基金代销业务资格的机构,应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当白变化发生之日( )内向中国证监会提交更新材料。
  • 5个工作日


  • [多选题]商业银行贷款重组是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时,商业银行对原有贷款结构进行调整、重新安排、重新组织的过程,在此,贷款结构包括(  )。
  • 贷款期限

    贷款担保

    贷款金额

    贷款费用


  • [多选题]公司信贷风险预警的理论和方法主要包括( )。
  • 评级方法

    统计模型

    专家判断法

    信用评分方法

  • 解析:风险预警的理论和方法近年来在世界范围内取得了显著进展。依托IT技术,许多金融机构将非结构化的逻辑回归分析和神经网络技术引入了预警模型,通过监测一套先导指标体系来预测危机发生的可能性。主要方法有:专家判断法、评级方法、信用评分方法、统计模型。

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