[单选题]理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是()。

正确答案 ：D

预测支出根本目的是为了提高生活质量

解析：理财客户经理预测支出根本目的是对客户未来的现金流量表进行预测和分析。

[单选题]某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

正确答案 ：C

为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

解析：银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标，为了保证客户的利益，在推介投资产品时不能只推介所在银行的产品。C错误。

[单选题]以下公式中错误的是（）。

正确答案 ：D

复利现值=终值×（1+利率）期限

[单选题]对投资目标表述最好的是()。

正确答案 ：B

在退休的时候过上幸福的生活

解析：投资规划是理财规划中的子规划，投资目标实际上是理财规划中包含的一些子目标。最终的理财目标是在退休的时候过上幸福的生活。B选项正确。

[单选题]关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是()。

正确答案 ：B

反映客户偿债能力

解析：能够反映客户偿债能力的是资产负债表。

[单选题]如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较低的情况，向客户提出的建议中()是最合理的。

正确答案 ：C

将债券基金转换成股票基金

解析：利率低的时候，债券收益率比较低，此时不宜大量买进债券，B选项错误，C选项正确。

[多选题]制定保险规划的原则包括()。

正确答案 ：ABC

转移风险的原则

量力而行的原则

分析客户保险需要

解析：保险规划具有风险转移和合理避税的功能，应依据转移风险原则，量力而行原则和分析客户保险需要原则。合法性原则和目的性原则是制定税收规划应依据的原则。

[单选题]根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，下列（）不属于三种类型之一。

正确答案 ：A

风险淡漠型

[单选题]货币政策工具不包括（）。

正确答案 ：B

财政支出

[单选题]客户在使用产品和服务之后获得的持久满意，使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为（）。

正确答案 ：C

情感信任

查看原题 查看所有试题