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第八章理财规划师的工作流程和工作要求题库
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正确答案:
AB
客户的工资收入 客户的年龄
题目:以下属于事实性信息的是()。
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学习资料的答案和解析:
[多选题]在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为:股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下,这些具体事务的完成就应交给理财规划师,客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时,以下做法不妥当的有()。
委托别人代为行使代理权
转移自己的风险
[多选题]理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是()。
尊敬
真诚
理解和包容
自知
解析:理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是:尊敬、真诚、理解和包容、自知。
[多选题]理财规划方案内容主要包括()。
现金规划
风险管理规划
家庭消费支出规划
税收筹划、投资规划
教育规划
解析:理财规划方案内容主要包括现金规划、风险管理规划、家庭消费支出规划、税收筹划、投资规划、教育规划、退休养老规划、财产传承规划等。
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