[单选题]下列个人理财产品销售流程中，描述正确的是()

正确答案 ：D

D、识别引导－接触营销－业务处理－关系维护

[多选题]个人客户经理不得代客户保管（）

正确答案 ：ABCD

A、银行卡

B、存折

C、有价单证

D、现金

[多选题]对于严重违反规章制度以及年度考核不合格的个人客户经理必须（）

正确答案 ：AC

A、调离原岗位

C、两年内不得从事个人客户经理岗位

[多选题]个人客户经理履职规范包括（）。

正确答案 ：ABCD

A、及时学习和更新业务知识和技能，掌握本岗位内部控制要求和风险防范内容

B、充分了解客户的基本信息、业务需求及风险偏好，根据客户风险评估结果，向客户推介合适的金融产品，避免错误销售

C、坚持诚实守信原则，严格按照协议要求办理相关业务，保证客户信息、协议合同等交易资料的真实、完整、有效

D、有效运用个人贷款管理系统（PCM2003）和个人客户营销管理系统（PBMS），妥善保管柜员号及密码

[多选题]以下属于营销经理工作职能的有()

正确答案 ：ACD

A、营销经理重点负责对外市场营销、客户拓展和组织参加外勤营销活动。

C、为优质客户提供专业化的理财服务。

D、积极开展市场调研，深入了解个人金融业务市场，积极关注市场竞争动态。

[多选题]优质客户系统挖掘识别方式主要步骤包括()

正确答案 ：ABCD

A、在个人客户营销系统（PBMS）系统中，客户经理主管通过PBMS自动形成的存量待分配客户清单，筛选出金融资产20万以上优质客户分配给理财经理。

B、理财经理根据客户名单筛选目标客户，根据系统显示的客户信息开展客户分类，按不同类别客户分别开展客户电话约访。

C、成功邀请客户后，理财经理应在客户到来前做好开户准备工作。

D、理财经理或客户服务主任对预约到访客户进行接待。

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