[单选题]对投资目标表述最好的是()。

正确答案 ：B

在退休的时候过上幸福的生活

解析：投资规划是理财规划中的子规划，投资目标实际上是理财规划中包含的一些子目标。最终的理财目标是在退休的时候过上幸福的生活。B选项正确。

[多选题]制定保险规划的原则包括()。

正确答案 ：ABC

转移风险的原则

量力而行的原则

分析客户保险需要

解析：保险规划具有风险转移和合理避税的功能，应依据转移风险原则，量力而行原则和分析客户保险需要原则。合法性原则和目的性原则是制定税收规划应依据的原则。

[单选题]如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。

正确答案 ：B

终身寿险

解析：客户可利用活期存款储备紧急备用金，与贷款额度相比存在机会成本。

[单选题]理财师开展工作最关键的环节是（）。

正确答案 ：A

了解客户、精准把脉其需求

[单选题]金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的（）。

正确答案 ：C

集聚功能，反映功能

[多选题]零售业务具有的特点是（）

正确答案 ：ACD

利润贡献度大

抵御经济周期影响力强

资本回报率高

[单选题]保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。

正确答案 ：A

与本行储蓄存款进行搭配销售

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