正确答案: C

盯住五级分类的方式

题目：为满足监管要求，目前农业银行十二级分类采用（）。

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学习资料的答案和解析：

[多选题]不同信贷资产适用不同减值测试模型，以下说法正确的是（）。

单笔测试适用于已发生、已发现，且单项金额重大的信贷资产

组合测试适用于已发生、已发现，但单项金额非重大

[单选题]某贷款，借款合同金额500万元；担保合同约定，担保物包括公允价值400万元的个人住房、评估价值100万元的机器设备，以及某公司提供保证担保。假设抵押值等于抵押物公允价值。贷款分两张凭证发放，一笔100万元，一笔400万元，则对第二还款来源保障度测评过程表述正确的是（）。

对两笔贷款均选择组合担保，然后对多个担保方式依次测评

[单选题]对实施五级分类管理的贷款，风险分类主要采取（），由信贷管理系统自动运行并认定分类级次。

脱期法

[多选题]关于项目资本金与银行贷款使用，正确的表述是（）

项目资本金先于银行贷款到位

项目资本金与银行贷款同比例到位

[多选题]关于银行不同形态的不良贷款的损失率标准，下列表述正确的是（）。

次级类的信贷资产，损失率应小于40％

可疑类信贷资产，损失率应不高于90％

损失类信贷资产，损失率应高于90％

[单选题]下列哪项不属于适应监管底线的风险预警管理？（）

主要风险暴露预警管理

解析：适应监管底线的风险预警管理通常会根据不同的监管底线要求，制定和实施不同的预警管理机制。例如，资本充足率预警管理、存贷比监管预警管理、信贷不良资产及不良资产占比预警管理、产品风险监测预警、拨备覆盖比预警管理、集中度风险预警管理、重大风险事件预警管理等。C项属于适应本行内部信用风险执行效果的预警管理。

[单选题]下列各项不属于违约概率模型的是（）。

Credit Risk+模型

解析：目前，信用风险管理领域通常在市场上和理论上比较常用的违约概率模型包括RiskCalc模型、KMV的Credit Monitor模型、KPMG风险中性定价模型、死亡率模型等。D项，Credit Risk+模型是信用风险组合模型。