正确答案: ABCD

流动资金贷款业务流程有缺陷的； 未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的； 贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的； 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的。

题目：贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法》规定的哪些情形时，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施？（）

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学习资料的答案和解析：

[多选题]通知存款按货币及起存金额分为：（）

A、人民币通知存款

C、小额外币通知存款

D、大额外币通知存款

[单选题]根据《物权法》第202条规定，抵押权人应当在什么期间行使抵押权，否则人民法院不再予以保护？（）

C、主债权诉讼时效期间

[单选题]以下哪个答案不是教育储蓄的特点（）。

B、存期分为一年、三年、五年。

[单选题]查询查复业务，应严格遵照（）的查询查复原则。

D、有疑必查、有查必复、查必及时、复必详尽

[单选题]营销性贷款承诺函属于承诺类（）业务。

C、中间

[多选题]撤销注册验资不成功的验资账户须按以下原则办理（）。

A、办理退款需凭验资不成功证明办理退款

B、凭出资入账证明办理退款

C、账户资金应退还给原出资人账户

[多选题]理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求（）。

遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查

比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审