正确答案: ABCD

A、银行营业网点经办人员 B、客户经理 C、经营部门负责人 D、其他相关业务人员

题目：个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）

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学习资料的答案和解析：

[多选题]核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B．资金来源

C．资金用途

D．经济状况或者经营状况

[多选题]开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？

B．拟开立账户的对公客户

C．法定代表人

D．开户经办人

[多选题]人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用