正确答案: ABCD
无须语言,只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同,客气地鼓励客户继续说下去 转述 客户说不清楚的时候,理财规划师可以问他一些问题,让他换一种说法,帮助理清思路,顺畅地表达出来 理财规划师也可以谈自己对问题的看法,不完全顺着客户的意思
题目:在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的是()。
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学习资料的答案和解析:
[单选题]如果客户双臂紧抱,则说明他们()。
不信任规划师
解析:如果客户双臂紧抱,说明他们不信任规划师。
[单选题]经验主义、看重过去、现实主义、努力,这组词描述的是()型的客户。
感官
[单选题]扩大净资产规模的途径不包括()。
不当得利
解析:工资薪金增加或取得投资收益、接受馈赠或继承遗产、由于减税等原因使得部分债务得以免除。
[单选题]企业举办的补充养老保险计划,主要就是()。
企业年金
解析:企业举办的补充养老保险计划,主要就是企业年金。
[多选题]当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
已经完整阅读该方案
信息真实准确,没有重大遗漏
理财规划师已就重要问题进行了必要解释
接受该方案
解析:"客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施"。包含在理财规划师取得客户授权后,出具的一份关于方案实施的声明中。
[多选题]理财规划方案内容主要包括()。
现金规划
风险管理规划
家庭消费支出规划
税收筹划、投资规划
教育规划
解析:理财规划方案内容主要包括现金规划、风险管理规划、家庭消费支出规划、税收筹划、投资规划、教育规划、退休养老规划、财产传承规划等。