[多选题]对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（）

正确答案 ：ABCD

A、单位因撤并、解散需终止的

B、单位因宣告破产或关闭原因终止的

C、注销、被吊销营业执照的

D、因迁址等需要变更开户银行的

[多选题]对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）

正确答案 ：ABCD

A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。

B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。

D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

[多选题]对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）

正确答案 ：ABCD

A、实地回访

B、要求客户补充身份资料

C、回访客户

D、向公安机关核查

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