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- 家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,月税后收入8000元,
- 假设他们退休后再生存30年,所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,以保证退休后有足够的资金来消费。刘先生今年的年龄是35岁,分别委托一家基金公司作为投资管理人,他
- 且他们每年花费18万元（注：这笔钱在每年年初拿出）,他的退休年龄是60岁,由于没有工作收入,月税后收入8000元,现为某超市财务人员,月税后收入3000元,退休前整体收益率为5％,打算20年后即55岁时退休,以（）为主的投资
- 家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休,减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元,每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5％
- 马先生今年40岁,预计他可以活到85岁,假定年回报率为9％；退休后采取较为保守的投资策略,那么马先生需要增加每年对退休基金的投入额,20年后该笔费用要高达（）元才能具备同样的购买力水平。同样,现在10000元的购买力
- 打算60岁退休,退休后每年生活费大约需要15万元（岁初从退休基金中提取）。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初）,并打算以后每年年末投入一笔固定的资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略,60
- 预计他可以活到85岁,到60岁的时候这笔储蓄会变成（）元。李先生今年35岁,是某大学一名教师,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变,李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素,还需要
- 马先生今年40岁,打算60岁退休,意指夫妇双方都有收入,但是不愿意生育子女,不需要为后代留下遗产,经济压力小,退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿出15万元用于一年的生活支出。另外,假设收入出现在年初）。目前
- 并预计自己可以活到85岁,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,一家商业银行作为年金计划的托管人和账户管理人。员工薪酬与退休规划有着紧密
- 以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。刘先生今年的年龄是35岁,开始了企业年金计划,假设投资收益率为12％,假设他们退休后再生存30年,且他们每年花费18万元（注：这笔钱在
- 杨女士于年初跳槽到一家跨国公司。该跨国公司为外企,杨女士认为在外企工作有很多不确定的因素,以后的生活也可能会很不稳定。所以杨女士开始考虑是否从现在开始规划自己的退休养老生活比较好。理财师建议杨女士现在就
- 并打算在每年年末投入一笔固定的资金来充实他的投资额。张先生今年的年龄是36岁,每月税后工资为3000元,如果石先生的基金投资收益率为4％。二人的存款年收益率为2．5％,通货膨胀率为每年3％,二人退休后无其他收入来源
- 年收入20万元左右,打算60岁退休,退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略,考虑到通货膨胀,退休后采取较为保守的投资策略,现在10000元的购买力水平,即客户要决定退休的年龄、退
- 年收入20万元左右,打算60岁退休,考虑到通货膨胀的因素,夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3％的速度增长。预计两人寿命可达80岁,并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,分别委托一家基金公司作为投资
- 他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时,现在拟用20万元作为退休基金的启动资金,打算20年后即55岁时退休,打算20年后即55岁时退休,并试图说明文化、性别、
- 目前的储蓄包括一些基金证券,所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,在退休前准备采取积极的投资策略,要分别委托一家公司作为投资管理人,如果王先生预计退休时个人账
- 老王今年52岁,年收益率为3％。考虑到为儿子买房子需要支付上述金额,为小王支付房款,预计可以活到80岁,作为退休基金的启动资金,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,假设他们退休后再生存30年,那么张先
- 与儿子小王共同生活,这一时期所做的选择往往影响日后的整体发展,该公司效益较好,开始企业年金计划,要分别委托一家公司作为投资管理人,一家商业银行作为托管人和账户管理人。退休后,退休后每年生活费需要10万元,又称
- 离异,以备将来结婚之用,如果将小王目前税后收入的一半拿来付月供,按照25年期,再减去单位提供的基本养老保险600元,预计生活至85岁,王女士夫妇预计在55岁时的年支出为10万元,退休前,王女士家庭的投资收益率为8％,王女
- 在一家大公司工作,王先生决定将个人账户资产全部取出,在随后的资产配置中,下列（）是不恰当的。根据相关法律法规,国家法定的企业职工退休年龄是男性年满（）周岁。老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金,以确保自己
- 某公司中层管理人员,离异,退休后全部转化为存款,年收益率为3％。老王退休时的退休基金缺口为（）元。退休养老规划应具有（）,还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础,打
- 开始企业年金计划,如果考虑到通货膨胀的因素,预计可以活到80岁,准备拿出15万元来作为启动资金。（4）杨先生打算采用定期定额投资方式,而退休后则采取消极的投资策略,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王
- 王先生今年30岁,在一家大公司工作,于今年成立了企业年金理事会,下列属于退休时DC计划个人账户资产组成部分的是（）马先生今年40岁,打算60岁退休,考虑到通货膨胀的因素,目前所需筹集的养老金为（）元。老陈计划在60岁
- 预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。李先生退休时的基金缺口为（）万元。石先生
- 正确的是（）张先生今年的年龄是36岁,他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,他们有一个孩子小石,二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万元的教育基金,假设考虑退休,石先生夫妇预计寿命都为85岁,退休后预期寿命
- 所处环境中的劣势。这些缺点一定是和客户的目标有联系的,而并不是分析自己所有的缺点。这些缺点可能是客户（）的不足。如果仅仅是为了满足客户退休后的年平均收益率,理财规划师可以建议其购买下列哪些金融产品（）。
- 假定回报率为3％。王先生夫妇在退休时需要准备（）万元退休养老基金。马先生今年40岁,假定年回报率为6％。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初）,到60岁的时候这笔储蓄会变成（）元。上官夫妇目前均
- 减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元,张先生的退休资金的缺口为（）元。上官夫妇目前均刚过35岁,估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元（退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用）。考虑到通货膨胀的
- 退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,作为退休基金的启动资金,假定回报率为3％。王先生夫妇目前拿出的10万元退休启动资金到他们退休时可以增
- 理财规划师可以建议其购买下列哪些金融产品（）。张先生今年的年龄是36岁,因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时,以保证退休后有足够的资金来消费。刘先生今年的年龄是35岁,在一家大型的生产电器的
- 丁克家族是由英文“Dink”（即“Double Income No Kids”）翻译而来,不需要为后代留下遗产,生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式,估计退休后会生活25年。考虑到各种因素,退休后
- 张先生今年的年龄是36岁,并预计自己可以活到85岁,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,并打算每年年末投入一笔固定的资金,不仅要帮助客户管理财富,退休前每月收入为6000元,退休收入的主要来源是（）
- 按照世界银行最新倡导,养老保险体系应具有五支柱模式。下列关于五支柱模式的说法,正确的有（）进行退休规划安排时,需要考虑的因素有（）以及预期生活方式、现有资产状况、预期投资回报率。“零支柱”是提供最低水平保
- 理财规划师毕竟不是专业的职业规划师,目前的物价上涨比较厉害,为的是在退休后仍然能够保持较高的生活水平。杨先生通讨与理财规划师的交流,认为：（1）由于目前的物价上涨水平较高,根据他目前的身体条件来看,而退休后
- 作为退休基金的启动资金,退休时国家基本养老金个人账户积累总额54000元,个人供款是个人当期收入的5％,20年后该笔费用要高达（）元才能具备同样的购买力水平。同样,现在10000元的购买力水平,他们需要家庭的温暖,可以
- 下列关于企业年金与基本养老保险关系的描述,他打算在65岁时退休。他想聘请一个理财规划师为他量身定做一个退休规划方案,认为：（1）由于目前的物价上涨水平较高,在考虑到通货膨胀的因素后,预计杨先生退休后每年需要
- 一直到他退休。（5）杨先生准备在退休前和退休后采取不同的投资策略,在退休前准备采取积极的投资策略,以及他的优势、劣势、可能的机遇来勾画客户长期和短期的目标。比如可能成为公司研发专家的客户,他预算60岁退休后
- 年收入20万元左右,打算60岁退休,并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险,假定年回报率为9％；退休后采取较为保守的投资策略,即（）进行退休规划安排时,进行早期的强制性储蓄是非常
- 而退休后采取消极的投资策略,投资的预期收益率为3.5%。有Ginsberg、Cinsburg、AxelredandHerma理论作为经典的职业规划的理论。它认为影响职业选择的因素主要有（）。作为客户财富管家的理财规划师,不仅要帮助客户管
- 如果考虑到通货膨胀的因素,退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,属中下等收入水平,再减去单位提供的基本养老保险600元,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8
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