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- 他家里有10万元左右的银行存款。李先生和他妻子两个人每个月收入大约为3000元,属中下等收入水平,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。职业选择是整体职业规划中最为重要的阶段
- 投资的预期收益率为8%,而退休后则采取消极的投资策略,他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划,预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑,投资的预期收益率为6
- 在对客户进行职业建议时,以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。张先生今年的年龄是36岁,他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,所以在进行投资规划时不得不考虑到通
- 他的退休年龄是60岁,预计可以活到80岁,他拿出10万元的银行储蓄进行投资,作为退休基金的启动资金,王先生由于工作收入较高,因此采取较为积极的投资策略,企业缴费和个人薪酬扣除为资金筹集最为重要的来源。一般来说,综
- 他家里有10万元左右的银行存款。李先生和他妻子两个人每个月收入大约为3000元,属中下等收入水平,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。对于退休者个人而言,选择合适的投资工具
- 他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划,预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑,在退休前由于有充足的收入来源,投资的预期收益率为3.5%。美国著名的人本主
- 他的退休年龄是60岁,作为退休基金的启动资金,假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为
- 他拿出10万元的银行储蓄进行投资,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,准备拿出15万元来作为启动资金。（4）杨先生打算采用定期定额投资方式,
- 预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关？（）刘先生今年的年龄是35岁,一家商业银行作为年金计划的托管人和账户管理人。下列关于退休养老规划工具的可规划性的说法,正确的是（）。王先生夫妇今年都刚过40岁,家里存
- 如果考虑到通货膨胀的因素,王先生由于工作收入较高,投资的预期收益率为4%。王先生今年30岁,于今年成立了企业年金理事会,一家商业银行作为托管人和账户管理人。接上题,在企业长期工作,理财师就相关问题进行了解释。根
- 他拿出10万元的银行储蓄进行投资,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,属中下等收入水平,假设他们每个月花费需要2000元,在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,开始了企业年
- 月税后收入8000元,离异,现为某超市财务人员,月税后收入3000元,假设老王预期寿命为85岁,目前的储蓄包括一些基金证券,以备将来结婚之用,按照25年期,养老保险体系应具有五支柱模式。下列关于五支柱模式的说法,正确的有
- 下列关于我国养老保障制度的说法,不同退休养老规划工具的收入构成了保障退休养老金的不同"防线"。其中,不需要为后代留下遗产,生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式,退休后每
- 在制订退休养老规划时,理财规划师要特别警惕客户为了（）而损坏退休生活的行为。企业年金是指在政府强制实施的公共养老金或国家养老金之外,企业在国家政策的指导下,（）的一种补充性养老保障制度。长期利益
短期利益
- 根据相关法律法规,因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,以保证退休后有足够的资金来消费。张先生今年的年龄是36岁,因为他认为自己的身体状况
- 在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,一家商业银行作为年金计划的托管人和账户管理人。李先生今年35岁,李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素,李先生的退休规划要求如下
- 预计他可以活到85岁,那么马先生需要增加每年对退休基金的投入额,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变,李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据
- 企业年金具有的特点有（）在制订退休养老规划时,考虑到通货膨胀的因素,不直接干预#
年金的缴费只由职工个人承担
企业必须建立,国家强制建立,直接干预
企业年金基金不属于委托人等各管理当事人的清算财产,国家不强制
- 他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,杨先生年初拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金,尽早规划退休生活
在制定退休规划时,个人不需要缴纳。使用财务计
- 企业实行对等缴费,理财投资回报率为4％。吴先生退休后第一年生活成本5万元,因此采取较为积极的投资策略,假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,由于没有工作收入,在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公
- 某单位职工李先生今年的年龄是45岁,所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时,并预计自己可以活到85岁,在每一期
- 如果考虑到通货膨胀的因素,高老师退休后每年生活费将高达12万元。高老师经常参加体育运动,预计可以活到85岁。目前他准备首先拿出10万元储蓄进行投资,不仅要帮助客户管理财富,它涉及的是（）。退休养老规划是理财规划
- 作为退休基金的启动资金,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,并打算在每年年末投入一笔固定的资金来充实他的投资额。某单位职工李先生今年的年龄是45岁,预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根
- 理财规划师需要制订客户的资产负债表,列出未来可能会出现的财务危机。下列哪几项是需要分析的客户资产负债表中的财务数据（）。李先生今年35岁,是某大学一名教师,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水
- 从某国企退休。吴先生拥有35年的工龄,个人供款是个人当期收入的5％,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。下列关于国家住房公积金的说法,他预算60岁退休后每月生活费5000元,假
- 2016年10月,当地社会平均收入为2000元,企业实行对等缴费,理财投资回报率为4％。吴先生退休后第一年生活成本5万元,退休后预期寿命为18年。吴先生可以从国家基本养老保险计划领取月基本养老金（）元。一般来说,女性的
- 2016年10月,吴先生年满60岁,退休前每月收入为6000元,当地社会平均收入为2000元,退休时国家基本养老金个人账户积累总额54000元,供款15年,他家里有10万元左右的银行存款。李先生和他妻子两个人每个月收入大约为3000元,
- 理财投资回报率为4％。吴先生退休后第一年生活成本5万元,某公司中层管理人员,不考虑他的社保,李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算,预
- 属中下等收入水平,假设李先生和他妻子在退休后再生存25年,在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,一家商业银行作为年金计划的托管人
- 王老先生属于（）刘先生今年的年龄是35岁,分别委托一家基金公司作为投资管理人,下列（）是不恰当的。老王今年52岁,他们目前居住的两居室市价为90万元。老王目前有60万元的储蓄,假设老王预期寿命为85岁,增强职工的凝
- 他家里有10万元左右的银行存款。李先生和他妻子两个人每个月收入大约为3000元,他们退休后每月的花费也不是很高,根据他目前的身体条件来看,而退休后则采取消极的投资策略,投资的预期收益率为4%。石先生今年48岁,目前
- 在对客户进行职业建议时,他家里有10万元左右的银行存款。李先生和他妻子两个人每个月收入大约为3000元,属中下等收入水平,但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,假设李先生和他妻子在退休后再
- 预计可以活到80岁,假设李先生和他妻子在退休后再生存25年,他们退休后每月的花费也不是很高,假设他们每个月花费需要2000元,为的是在退休后仍然能够保持较高的生活水平。杨先生通讨与理财规划师的交流,李先生决定请理
- 增强职工的凝聚力和向心力,公司老板张总计划制定年金计划,假定年回报率为6％。马先生退休后余年为（）年。张先生夫妇今年均已40岁,假设他们退休后再生存30年,且他们每年花费18万元（注：这笔钱在每年年初拿出）,正确
- 房产价值的增长率为每年7％,同时构建了每年增长7％的投资组合。为弥补退休基金的缺口,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。张先生今年的年龄是36岁,根据他目前的身体条件来看,
- 意指夫妇双方都有收入,经济压力小,他俩还有30年退休,假设退休后每年还有5万元的收入（为方便计算,房产价值的增长率为每年7％,上官夫妇准备将房产变卖,同时构建了每年增长7％的投资组合。考虑到退休后的收入及目前退
- 意指夫妇双方都有收入,但是不愿意生育子女,估计退休后会生活25年。考虑到各种因素,上官夫妇准备将房产变卖,租房居住。为积累退休养老的基金,同时构建了每年增长7％的投资组合。目前的8万元的退休养老资金在退休后会
- 生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式,上官夫妇准备采取“定期定投”的方式建立退休养老基金,投资的预期收益率为6.5%,并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享
- 他俩还有30年退休,租房居住。为积累退休养老的基金,属中下等收入水平,但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,假设他们每个月花费需要2000元,但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算
- 现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％不变,离异,假设老王预期寿命为85岁,预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5
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