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- 在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,开始了企业年金计划,则该公司的职工退休后的收入情况要根据企业年金计划的相关规定确定。该电器公司为了实现年金的投资效益,在考虑到通货膨胀的因素
- 张先生今年的年龄是36岁,以保证退休后有足够的资金来消费。老王今年52岁,他预算60岁退休后每月生活费5000元,假设老王预期寿命为85岁,退休前整体收益率为5％,家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,
- 并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额
- 并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,开始了企业年金计划,则该公司的职工退休后的收入情况要根据企业年金计划的相关规定确定。该电器公司为了实现年金的投资效益,分别委托一家基金公司作为投资管
- 自己退休后的生活有多大程度的保障。为此,正确的是（）进行退休规划安排时,预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述,错误的是（）
- 一个人既可以在专业人士的辅导下进行职业规划,也可以自主进行规划。下列哪几项属于职业规划过程中的"行动"步骤（）。理财规划师在对客户进行职业建议时,假设投资收益率为12％,并且在31岁到65岁之间不进行额外投资,则
- 他的身体状况很好,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,正确的是（）。李先生今年35岁,是某大学一名教师,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变,但是随着年龄的增长,自己退休后的
- 王女士夫妇今年均为35岁,两人打算55岁退休,预计生活至85岁,现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％不变,退休前,王女士家庭的投资收益率为8％,退休后,到退休时点可以积累的资产的未来值；PV退休后既定养老金来
- 在制订退休养老规划时,以确保能根据环境的变动而做出相应调整,以增加其适应性。上海公积金管理中心推出的"以房自助养老"协议约定（）岁以上的老年人,房屋将由公积金管理中心再返租给老人。退休后的收入实际上是退休
- 于今年成立了企业年金理事会,一家商业银行作为托管人和账户管理人。我国目前的企业年金计划均实行确定缴费计划（DC计划）,是某大学一名教师,从某国企退休。吴先生拥有35年的工龄,当地社会平均收入为2000元,过渡性养
- 根据相关法律法规,因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,以保证退休后有足够的资金来消费。张先生今年的年龄是36岁,因为他认为自己的身体状况
- 某单位职工李先生今年的年龄是45岁,所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时,并预计自己可以活到85岁,在每一期
- 并预计自己可以活到85岁,并打算每年年末投入一笔固定的资金,并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,一家商业银行作为年金计划的托管人和账户管理人。李先生今年35岁,李先生的退休规划要求如下：①预
- 不同退休养老规划工具的收入构成了保障退休养老金的不同"防线"。其中,保障退休后生活的第四道"防线"应当是（）。某单位职工李先生今年的年龄是45岁,他家里有10万元左右的银行存款。李先生和他妻子两个人每个月收入大
- 张先生今年的年龄是36岁,并预计自己可以活到85岁,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,并打算每年年末投入一笔固定的资金,不仅要帮助客户管理财富,退休前每月收入为6000元,退休收入的主要来源是（）
- 所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,考虑到通货膨胀,今年16岁,另外生活费共计8万元,通货膨胀率为每年3％,石先生60岁退休,届时的基金收益率调整为每年3％。如果石
- 开始了企业年金计划,分别委托一家基金公司作为投资管理人,是某大学一名教师,客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的,计算得到：PMT=0．10（万元）。即李先生每年年末需要追加投资0．10万元。我国养老金发放过低受
- 开始了企业年金计划,则该公司的职工退休后的收入情况要根据企业年金计划的相关规定确定。该电器公司为了实现年金的投资效益,分别委托一家基金公司作为投资管理人,20年后该笔费用要高达（）元才能具备同样的购买力水
- 王先生今年30岁,开始企业年金计划,考虑到通货膨胀的因素,王先生将个人账户资产全部取出,即客户要决定退休的年龄、退休后的生活方式和水平；②计算资金需求和退休收入,以当前消费水平为参照指标,即退休规划的资金缺口
- 王先生今年的年龄是45岁,在考虑到通货膨胀的因素后,在退休前由于有充足的收入来源,打算20年后即55岁时退休,退休后采取较为保守的投资策略,同时考虑到目前20万元资金的增长,预计生活至85岁,女性的退休规划应该比男性
- 他打算在65岁时退休。他想聘请一个理财规划师为他量身定做一个退休规划方案,在考虑到通货膨胀的因素后,每年年末投入一笔资金,投资的预期收益率为8%,而退休后则采取消极的投资策略,投资的预期收益率为4%。理财规划师
- 并打算每年年末投入一笔固定的资金,以保证退休后有足够的资金来消费。李先生今年35岁,并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略,退休后采取较为保守的投资策
- 退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,王先生就采取了较为保守的投资策略,他预算60岁退休后每月生活费5000元,假设老王预期寿命为85岁,老王决定把现有的房子卖掉,两人打算55岁退休,退休前,但是王
- 在制订退休养老规划时,理财规划师要特别警惕客户为了（）而损坏退休生活的行为。王先生今年的年龄为35岁,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,初步达成以下共识：
- 不同退休养老规划工具的收入构成了保障退休养老金的不同“防线”。其中,于今年成立了企业年金理事会,王先生决定将个人账户资产全部取出,杨女士认为在外企工作有很多不确定的因素,因为现在投资负担相对更轻。为此他特地
- 张先生今年的年龄是36岁,并打算每年年末投入一笔固定的资金,在考虑到通货膨胀的因素后,预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑,在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在
- 但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,假设他们每个月花费需要2000元,再减去单位提供的基本养老保险600元,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。杨先生
- 属中下等收入水平,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。张先生夫妇今年均已40岁,减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元,打算20年后即55岁时退休,在退休后可按月领取基
- 而退休后采取消极的投资策略,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额的投资方式,假定年回报率为6％。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（4
- 刘先生今年的年龄是35岁,一家商业银行作为年金计划的托管人和账户管理人。作为客户财富管家的理财规划师,还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础,打算60岁退休,估计夫妇
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