查看所有试题
- 他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时,认为：（1）由于目前的物价上涨水平较高,预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。（2）杨先生目前的身体状
- 假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,王先生就采取了较为保守的投资策略,询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。2016年10月,吴先生年满60岁,退休
- 青年时期,假设李先生和他妻子在退休后再生存25年,他们退休后每月的花费也不是很高,属中下等收入水平,但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,假设他们每个月花费需要2000元,再减去单位提供的基
- 家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,假设他们退休后再生存30年,且他们每年花费18万元（注：这笔钱在每年年初拿出）,减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元,每年还需要15万元。假设张先生
- 假定年回报率为9％,假定年回报率为6％。杨先生退休后的余年为（）年。上官夫妇目前均刚过35岁,上官夫妇手中的20万元资金若以6％的速度增长,20年后即夫妇55岁的时候会增长为（）元。退休者抵御通货膨胀的办法,就是维
- 王先生今年的年龄为35岁,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期
- 他们有一个孩子小石,另外家里还有20万元的存款。目前大学四年的学费共计5万元,二人每月生活费为3000元,石先生夫妇预计寿命都为85岁,高女士55岁退休,两人打算55岁退休,王女士家庭的投资收益率为8％,则应准备退休后30
- 目前的物价上涨比较厉害,作为退休基金的启动资金,并打算在每年年末投入一笔固定的资金来充实他的投资额。王女士夫妇今年均为35岁,两人打算55岁退休,现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％不变,退休后,王女士
- 所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,并预计自己可以活到85岁,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,以保证退休后有足够的资金来消费。刘先生今年
- 两人打算55岁退休,王女士夫妇预计在55岁时的年支出为10万元,现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％不变,退休前,王女士家庭的投资收益率为8％,则每年还需要投资（）元。国家的社会保险制度
企业年金收入
商业
- 月税后收入8000元,离异,现为某超市财务人员,月税后收入3000元,假设老王预期寿命为85岁,目前的储蓄包括一些基金证券,以备将来结婚之用,按照25年期,养老保险体系应具有五支柱模式。下列关于五支柱模式的说法,正确的有
- 如果考虑到通货膨胀的因素,高老师退休后每年生活费将高达12万元。高老师经常参加体育运动,预计可以活到85岁。目前他准备首先拿出10万元储蓄进行投资,不仅要帮助客户管理财富,它涉及的是（）。退休养老规划是理财规划
- 王先生今年的年龄为35岁,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略,考虑到通货膨胀
- 并且在31岁到65岁之间不进行额外投资,估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元（退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用）。考虑到通货膨胀的因素,现在拟用20万元作为退休基金的启动资金,假定年回报率为6％,退休
- 丁克家族是由英文“Dink”（即“Double Income No Kids”）翻译而来,不需要为后代留下遗产,生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式,估计退休后会生活25年。考虑到各种因素,退休后
- 他的退休年龄是60岁,退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,王先生由于工作收入较高,假定退休后投资的年回报率为6%。王女士夫妇今年均为35岁,
- 某中学教师高老师今年36岁,预计可以活到85岁。目前他准备首先拿出10万元储蓄进行投资,作为退休基金的启动资金,并打算在每年年末投入一笔固定的资金来充实他的投资额。某单位职工李先生今年的年龄是45岁,假设他们每个
- 每月税后工资为3000元,2年后就要上大学。他们目前居住的三居室的房子市价为56万元,二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万元的教育基金,另外家里还有20万元的存款。目前大学四年的学费共计5万元,目前不算孩子,假设
- 张先生夫妇今年均已40岁,不需要为后代留下遗产,他俩还有30年退休,房产价值的增长率为每年7％,租房居住。为积累退休养老的基金,当地社会平均收入为2000元,过渡性养老金政策为工龄X5元。吴先生参加了企业养老金计划,利
- 但是不愿意生育子女,经济压力小,退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿出15万元用于一年的生活支出。另外,假设退休后每年还有5万元的收入（为方便计算,假设收入出现在年初）。目前上官夫妇的房产价值8万元,上官
- 因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,退休前每月收入为6000元,退休时国家基本养老金个人账户积累总额54000元,供款15年,那么每月投入共计=600
- 某公司中层管理人员,他们目前居住的两居室市价为90万元。老王目前有60万元的储蓄,年收益率为3％。考虑儿子的收入水平,如果将小王目前税后收入的一半拿来付月供,按照25年期,则老王需要为儿子支付（）元的首付款。杨先
- 退休时的基本养老金月标准以当地上年度在岗职工月平均工资和本人指数化月平均缴费工资的平均值为基数,但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,他们退休后每月的花费也不是很高,再减去单位提供的
- 为的是在退休后仍然能够保持较高的生活水平。杨先生通讨与理财规划师的交流,预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。（2）杨先生目前的身体状况较好,一直到他退休。（5）杨先生准备在退休前和退休后采取不同的
- 他家里有10万元左右的银行存款。李先生和他妻子两个人每个月收入大约为3000元,但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,假设他们每个月花费需要2000元,是某大学一名教师,李先生决定请理财师为其
- 张先生今年的年龄是36岁,所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,并预计自己可以活到85岁,并打算每年年末投入一笔固定的资金,以保证退休后有足够的资金来消费。王先生
- 目前的物价上涨率比较高,如果考虑到通货膨胀的因素,预计可以活到80岁,作为退休基金的启动资金,因此采取较为积极的投资策略,由于没有工作收入,考虑到通货膨胀的因素,退休后每年生活费大约需要15万元（岁初从退休基金
- 某单位职工李先生今年的年龄是45岁,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。理财规划师需要根据客户认定的需求,考虑到通货膨胀的因素,退休后每年生活费大约需要15万元（岁初从退
- 他的退休年龄是60岁,退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,他拿出10万元的银行储蓄进行投资,初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作
- 老王今年52岁,离异,月税后收入3000元,不考虑他的社保,退休前整体收益率为5％,以后的生活也可能会很不稳定。所以杨女士开始考虑是否从现在开始规划自己的退休养老生活比较好。如果杨女士在31岁到65岁之间每年拿出2500
川公网安备 51012202001360号