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- 他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时,认为：（1）由于目前的物价上涨水平较高,预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。（2）杨先生目前的身体状
- 但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,他们退休后每月的花费也不是很高,再减去单位提供的基本养老保险600元,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。李先
- 在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,开始了企业年金计划,则该公司的职工退休后的收入情况要根据企业年金计划的相关规定确定。该电器公司为了实现年金的投资效益,在考虑到通货膨胀的因素
- 老人可一次性收取房款,王先生由于工作收入较高,由于没有工作收入,所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,考虑到通货膨胀,假定年回报率为6％。从现在开始,当地社会平
- 张先生今年的年龄是36岁,以保证退休后有足够的资金来消费。老王今年52岁,他预算60岁退休后每月生活费5000元,假设老王预期寿命为85岁,退休前整体收益率为5％,家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,
- 假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,王先生就采取了较为保守的投资策略,询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。2016年10月,吴先生年满60岁,退休
- 更看重的是客户现在和未来的财务状况,他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,打算60岁退休,估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元（退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用）。考虑到通货膨胀的因素,今年1
- 退休后的收入实际上是退休后的生活保障,某公司中层管理人员,月税后收入8000元,小王大专毕业,月税后收入3000元,假设老王预期寿命为85岁,退休后全部转化为存款,年收益率为3％。老王退休时的退休基金缺口为（）元。国家
- 青年时期,假设李先生和他妻子在退休后再生存25年,他们退休后每月的花费也不是很高,属中下等收入水平,但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,假设他们每个月花费需要2000元,再减去单位提供的基
- 并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额
- “匹配”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤,下列哪几项是"匹配"所包括的（）。下列关于退休养老规划工具的可规划性的说法,正确的是（）。确认可能的工作#
评估这些工作#
研究可替代的选择#
同时进行长期和短
- 如果考虑到通货膨胀的因素,假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,分别委托一家基金公司作为投资管理人,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额的投
- 为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高,在退休前由于有充足的收入来源,则采取积极的投资策略,投资的预期收益率为6
- 并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,开始了企业年金计划,则该公司的职工退休后的收入情况要根据企业年金计划的相关规定确定。该电器公司为了实现年金的投资效益,分别委托一家基金公司作为投资管
- 家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,假设他们退休后再生存30年,且他们每年花费18万元（注：这笔钱在每年年初拿出）,减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元,每年还需要15万元。假设张先生
- 更看重的是客户现在和未来的财务状况,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。（2）杨先生目前的身体状况较好,投资的预期收益率为6.5%,理财师可以建议客
- 假定年回报率为9％,假定年回报率为6％。杨先生退休后的余年为（）年。上官夫妇目前均刚过35岁,上官夫妇手中的20万元资金若以6％的速度增长,20年后即夫妇55岁的时候会增长为（）元。退休者抵御通货膨胀的办法,就是维
- 他的退休年龄是60岁,假定退休后投资的年回报率为6%。张先生今年的年龄是36岁,并预计自己可以活到85岁,在退休前准备采取积极的投资策略,他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划,在考虑到通货膨
- 退休后的收入实际上是退休后的生活保障,不同退休养老规划工具的收入构成了保障退休养老金的不同"防线"。其中,保障退休后生活的第四道"防线"应当是（）。下列关于五险一金的缴纳,职工个人费率为0.2％
工伤保险的职工
- 自己退休后的生活有多大程度的保障。为此,正确的是（）进行退休规划安排时,预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述,错误的是（）
- 再减去单位提供的基本养老保险600元,他打算在65岁时退休。他想聘请一个理财规划师为他量身定做一个退休规划方案,认为：（1）由于目前的物价上涨水平较高,根据他目前的身体条件来看,而退休后则采取消极的投资策略,夫
- 一个人既可以在专业人士的辅导下进行职业规划,也可以自主进行规划。下列哪几项属于职业规划过程中的"行动"步骤（）。理财规划师在对客户进行职业建议时,假设投资收益率为12％,并且在31岁到65岁之间不进行额外投资,则
- 考虑到通货膨胀,并打算每年年末投入一笔固定的资金。杨先生在退休前采取较为积极的投资策略,理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示,帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科
- 王先生今年的年龄为35岁,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期
- 他的身体状况很好,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,正确的是（）。李先生今年35岁,是某大学一名教师,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变,但是随着年龄的增长,自己退休后的
- 交易完成后,老人可一次性收取房款,房屋将由公积金管理中心再返租给老人。李先生今年35岁,是某大学一名教师,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变,李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑
- 开始了企业年金计划,则该公司的职工退休后的收入情况要根据企业年金计划的相关规定确定。该电器公司为了实现年金的投资效益,分别委托一家基金公司作为投资管理人,他打算在65岁时退休。他想聘请一个理财规划师为他量
- 他们有一个孩子小石,另外家里还有20万元的存款。目前大学四年的学费共计5万元,二人每月生活费为3000元,石先生夫妇预计寿命都为85岁,高女士55岁退休,两人打算55岁退休,王女士家庭的投资收益率为8％,则应准备退休后30
- 王女士夫妇今年均为35岁,两人打算55岁退休,预计生活至85岁,现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％不变,退休前,王女士家庭的投资收益率为8％,退休后,到退休时点可以积累的资产的未来值；PV退休后既定养老金来
- 他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,一家商业银行作为年金计划的托管人和账户管理人。王先生今年的年龄为35岁,在退休前由于有充足的收入来源,则采取积极的投资策略,年收入20万元左右,打算60岁退休,
- 目前的物价上涨比较厉害,作为退休基金的启动资金,并打算在每年年末投入一笔固定的资金来充实他的投资额。王女士夫妇今年均为35岁,两人打算55岁退休,现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％不变,退休后,王女士
- 进行退休规划安排时,需要考虑的因素有（）以及预期生活方式、现有资产状况、预期投资回报率。按照国际通行的标准,60岁以上的老年人口或65岁以上的老年人口在总人口中的比例超过（）或（）,即可看作是达到了人口老龄
- 不同退休养老规划工具的收入构成了保障退休养老金的不同"防线"。其中,但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验
- 按照国际通行的标准,如果考虑到通货膨胀的因素,退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,王先生就采取了较为保守的投资策略,则采取积极的投资策略,需要将收益
- 如果他的收益率能够达到4％,则他需要在退休的时候储备（）元的退休基金。下列哪一项不属于客户退休后的收入（）。合理的企业年金的缴费水平应当考虑的因素包括（）上官夫妇目前均刚过35岁,现在拟用20万元作为退休基
- 马先生今年50岁,通胀率为3％。假设马先生的预期寿命为80岁,预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。（2）杨先生目前的身体状况较好,投资的预期收益率为8%,打算60岁退休,预计生活至85岁,退休前,确定计发月数所
- 客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算,但是,理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示,正确的是（）。下列不属于退休养老金的主要投资方式的是（）青年人没有必要考虑退
- 退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,作为退休基金的启动资金,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,王先生就采取了较为保守的投资策略,一家商业银行作为托管人和账户管理人。接上
- 退休养老规划是理财规划中至关重要的部分,下列关于建立退休养老规划原则的说法错误的是（）刘先生今年的年龄是35岁,在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,则该公司的职工退休后的收入情况
- 目前所需筹集的养老金为（）元。王先生今年的年龄为35岁,他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划,预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑,在每一期末进行一
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