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- 内部控制的监督、评价部门应当（）内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。流动资金循环贷款的业务操作流程与流动资金贷款操作流程基本一致,不同之处在于（）环节。银团贷款对参
- 统计部门主要负责银行业金融机构汇总情况以及（）按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露,未设立董事会的,下面关于项目融资的特征,说法正确的是（）。以下（）不属于贷
- 为便于财务会计报告使用者理解的会计核算原则是（）由于流动资金不足,期限2006年3月12日至2007年3月12日,资金周转不灵,李某于该贷款到期前一周到银行申请贷款展期15个月,利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公
- （）,行政复议机关决定不予受理。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,关联交易情况应当包括。（）、交易收益与损失、关联方在交易中所占权益的性质及比重等。商业银行应当通过公开渠道,向投资者和社会
- 差额为正时,计入营业外收入,以（）出质的,董事会应当在股东大会召开前（）向股东披露董事候选人的详细资料,保证股东在投票时对候选人有足够的了解。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,发生损失金额（）
- 商业银行非财务因素分析风险提示中,属于客户生产过程风险关注项的是（）中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素,合理确定（）。原材料来源,对供应商的依赖度#
经营者相
- 企业确认负债应满足的条件之一是,与该资源有关的经济利益（）《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下,且该笔交易发生后商
- 商业银行应当将（）的结果作为制定市场风险应急处理方案的重要依据。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行的（）负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告；未设立董事会的,向经营决策
- 发现情况应当进行跟踪和分析。根据《中华人民共和国刑法》,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况
- 《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行计算资本充足率时,应将计入资本公积的可供出售债券的公允价值（）。根据《中华人民共和国刑法》,银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予
- 全部关联度＝全部关联方（）／资本净额×100%。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,向经营决策机构和监事会报告。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,应当（）。《农村中小金融机构案件责任追究指
- 我国《票据法》规定,代理支票付款的只能是（）根据《金融许可证管理办法》,下列机构不需要领取金融许可证的是（）。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保小组全体成员偿还贷款人（）后,成员可以在通知联保小
- 根据物权法,建筑物及其附属设施的维修资金,属于业主共有。其费用分摊、收益分配等事项,有约定的,如何确定（）依据《商业银行资本充足率信息披露指引》,商业银行贷款损失准备连续（）低于监管标准的,银行业监督管理机
- 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、（）和报告。流动资金循环贷款的业务操作流程与流动资金贷款操作流程基本一致,不同之处在于（）环节。储户
- 城市商业银行申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务,由所在地（）受理并初步审查,银监会审查并决定。根据《中华人民共和国刑法》,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高
- 以便准确理解市场风险的（）中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出,不应高于（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》,不属于采用贷款人受托支付的例外情形。一般
- 商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责（）的原则《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结,新客户小额贷款应在（）内办结,对
- 对不良金融资产工作人员是否尽职进行责任认定。金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘盈的净收益,银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,单笔金额（）的贷款资金支付,并将评价结果向股东大会或股东会报告。《
- 可计入附属资本的混合次级债券期限应在（）年以上,发行之日起（）年内不得赎回。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人有下列（）情形,中国银监会除采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督
- 监管人员在调查或进行检查时,首先必须向当事人或者有关人员出示银监会或者派出机构颁发的有效证件。并且监管人员必须不得少于几人（）董事（理事）和高级管理人员任职资格许可事项,拟任人应在决定机关核准任职资格之
- 可能构成伪造、变造金融票罪（）。《股份制商业银行公司治理指引》所称商业银行公司治理是指建立以（）等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制度安排。咨询顾问类业务具有以下特性（）。在已通过
- 村镇银行在信贷经营管理中应坚持（）、（）、（）的经营原则。外国银行被允许在中国加入WTO（）年后与中国公司开展人民币业务,加入（）年后可从事零售银行业务。《贷款风险分类指引》明确,为非法金融机构或者非法金
- 境内同业代付和海外同业代付均属于（）,银行办理同业代付应具有真实贸易背景。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,决定机关在审查过程中,根据情况需要,可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查
- 与中国银监会及其派出机构保持经常性沟通。出现重大安全事故和风险事件后（）小时内应当向中国银监会及其相关派出机构报告,并随时关注事态发展,及时报送后续情况。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行
- 对于已经核销后又收回的贷款,作转回贷款损失准备处理,超过原贷款本金的部分,包括收回的应收利息,计入（）。2013年,银行业金融机构地方政府融资平台贷款遵循总量控制、（）、区别对待、逐步化解的总体原则。《商业银
- 《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（2008年第3号令）中所指的近亲属包括（）、（）、子女、祖父母、（）、兄弟姐妹。商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,分类标准中（）指持卡人
- 银行业金融机构分支机构变更营业场所前,应当履行内部审查程序,是指金融企业对承担风险和损失的金融资产计提的准备金,任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准《银行业
- 被申请人不履行或者无正当理由拖延履行行政复议决定的,行政复议机关应当责令其（）《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（
- 农村信用社省联社不得吸收（）入股。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》的下列（）条款,属于业主共有。其费用分摊、收益分配等事项,有约定的,按照约定；没有约定或者约定不明确的,如何确定（）自然人贷款人应建立和
- 商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,甲企业向乙银行的贷款到期,要求甲家企业在2004年4月15日前还本付息,但在2004年4月15日仍然拒绝清偿债务。乙银行的书面催收信函引起诉讼时效的（）
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,信用风险资产应提准备是指依据（）应提取准备的金额。项目临时周转贷款利率在人民银行同档次基准利率基础上下浮不得超过（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》,（
- 土地储备融资资金按照（）、（）的原则进行严格监管。《贷款通则》制定的有关贷款管理办法对以下哪个机构不适用？（）《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接
- 如果以金融机构核押的存单出质的,即便存单伪造、变造,质押合同均有效,金融机构应依法向质权人兑付（）。《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确,证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商
- 私人对其合法的（）享有所有权。根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位。（）商业银行在进行任何新的投资产品开发之前,并报董事会或高级管理层批准。《商业银行
- 由下级机关受理、上级机关决定的申请事项,申请人应向受理机关提交申请材料,简要说明申请事项。申请材料的主送单位应当为（）。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,并监督方案的实施。《商业银行理财产品销
- 商业银行应当制定清晰的银行账户和交易账户划分标准,明确纳入交易账户的金融工具和商品头寸以及在（）和（）划转的条件,确保执行的一致性。《商业银行市场风险管理指引》明确,市场风险可以分为（）。《股份制商业银
- 农村中小金融机构应将贷款集中度风险管理纳入（）。残缺、污损的人民币应由（）负责收回。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,董事每年应当亲自出席（）以上的董事会会议。董事因故不能出席,应当书面委托其他
- 董事会聘任。行长、副行长每届任期3年,可（）。按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,未设立董事会的,银行业监督管理机构可进行如下处罚（）《股份制商业银行公司治理指引》明确,商业银行销售风险评级为（）（含
- 一级资本充足率,是指商业银行持有的符合《商业银行资本管理办法（试行）》规定的一级资本与（）之间的比率。按《中国人民银行法》规定,中国人民银行的财务收支和会计事务,应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、
- 农村中小金融机构可以自行确定（）。银行业金融机构分支机构变更营业场所下列（）情形,不执行报告制,仍按相关行政许可规定执行。收单银行要求第三方支付平台提供的交易明细信息,必须包括交易对象在第三方支付平台上
川公网安备 51012202001360号