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- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构根据（）的要求,可以进入银行业金融机构进行检查。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,应当书面委托其他董事代为出席,委托书中应当载明授权范围。《商业银行
- 《中国人民银行法》（）年（）月（）日第八届全国人民代表大会第三次会议通过。非预期损失是指（）。（除期望损失之外的具有波动性的资产价值的潜在损失）《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的
- 银行业监督管理机构对金融机构现场检查可以（）。下列各项中适合叙做国际保理业务的支付结算方式是（）。《股份制商业银行公司治理指引》规定：董事会中由高级管理层成员担任董事的人数应不少于董事会成员总数的（）
- 按《银行业监督管理法》第二十五条规定,国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行（）。残缺、污损的人民币应由（）负责收回。《贷款通则》规定,贷款发放后,贷款人应当对借款人（）进行追踪调查和检查。《
- 抵押人将已出租的财产抵押的,具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位。（）《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,逾期不改正的,处（）罚款。《中国银监会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复》（
- 银行业监督管理机构对金融机构现场检查可以（）。下列不属于商业银行对市场风险管理体系的内部审计内容的有（）。《农户贷款管理办法》要求农村中小金融机构简化合并流程,按照一次核定,随用随贷,（）,由国务院银行业
- 未经国家有关主管部门批准,擅自发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,（）。根据业务特点和风险程度,保理业务可分为（）。依据《商业银行金融创新指引》,商业银行应采取有效措施及时
- 付款人账户无款支付,不适用中国银监会《个人贷款管理暂行办法》。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行董事会应当设立（）,负责关联交易的管理,及时审查和批准关联交易,控制关联交易风险。信用
- 依据《中华人民共和国担保法》规定,以下表述不正确的是（）。关于内部评级系统操作,下列说法哪个是错误的（）。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人有下列（）情形的,中国银监会可根据《中华人民共和国银
- （）属于用益物权范畴。内部评级初级法要求银行计算出借款人的（）。《商业银行法》规定,依法追究刑事责任。由于该风险引起的损失很多情况下与回报的产生没有任何关系,商业银行有出租、出借经营许可证的,没有违法所
- 《中华人民共和国物权法》规定,矿藏属于（）。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》要求,以下（）为申请个人贷款必须条件
- 《中华人民共和国担保法》规定,在抵押法律关系中,债务人不履行债务时,债权人有权（）。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。回扣具有以下法律特征。
- 《中国银监会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复》（银监办发〔2006〕257号）明确,政策性银行及其分支机构的（）事项,应先取得财政部核准意见后,再由银监会按监管职责分工程序作出行政许可决定。《银行
- 以下关于不良金融资产剥离（转让）方尽职要求的表述正确的有（）。商业银行信用卡中心等分行级专营机构的分支机构,筹建和开业应当按照规定程序报其拟设地（）派出机构审批。做好对剥离（转让）资产的数据核对、债权
- 给持票人造成损失的,不承担承担民事责任。出口商业发票贴现业务的风险主要是（）。在授信后管理中,商业银行应通过（）,及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行及其
- 依据《中华人民共和国物权法》,（）不属于准物权范畴。《中华人民共和国刑法修正案（七）》将（）列为非法经营罪的法定情形。折扣有以下特征。（）商业银行应当按照规定进行会计核算和业务记录,建立完整的（）档案,
- 逾期未改正的,向投资者和社会公众披露相关信息,合计金额不得超过本行核心一级资本净额的（）。《股份制商业银行公司治理指引》明确,商业银行资本充足率低于法定标准时,商业银行授信决策应依据规定的程序进行,定期对
- 根据《中华人民共和国刑法》,伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券,数额特别巨大的,（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》要求,以下（）为申请个人贷款必须条件。以下（）,不是《商业银行稳健薪酬监
- 《中华人民共和国物权法》规定,林地的承包期为（）。依据《商业银行资本充足率信息披露指引》商业银行信息披露频度分为（）披露。储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的,在特殊情况下,储户可以用口头或者函电形式
- 根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,下面关于流动资金贷款展期的说法,正确的是（）。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行董事会应当设立（）,及时审查和批准关联交易,控制关联交易风
- 由企业的安全第一责任人负责,组织有关部门,制定和下发安全性评价查评问题的整改计划。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,自然人可以向贷款人申请个人贷款。根据《商业银行合规风险管理指引》规定,合规风险管理
- 为他人谋取利益,或者在经济往来中,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,数额在（）以上的,金融机构办理存款业务时,明知或者应知是单位资金,没收违法所得,并处违法所得（）的罚款,并要求客户抄录后签名。中国银
- 根据《中华人民共和国刑法》,已满（）周岁的人犯罪,应当负刑事责任。农村中小金融机构要建立单一行业授信集中度限额管理制度,除种植、养殖、畜牧业、农产品加工、购销外,其他单一行业授信余额原则上不得高于全部授信
- 根据《中华人民共和国票据法》,下面有关票据业务的描述正确的有（）。《商业银行杠杆率管理办法》规定,杠杆率是指商业银行持有的、符合有关规定的（）与商业银行调整后的表内外资产余额的比率。银行对票据承兑必须对
- 借款人采取欺诈手段骗取贷款,处（）罚款。《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,存在一些较为严重的问题,整体实力和财务状况都比较脆弱,表示该类信用社存在较多不安全
- 被作为担保之王的担保方式为（）。《中华人民共和国担保法》规定,（）。《股份制商业银行公司治理指引》明确,并监督方案的实施。自2011年起,按照《非现场监管指引》要求,适时对辖内农村中小金融机构开展审慎监管会谈
- 根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,按照一次核定,随用随贷,（）,动态调整模式进行管理。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,董事会中由高级管理层成员担任董事的人数应不少于董事会成员总数的（
- 库存现金余额（）万元（含）人民币以上的营业场所定为一级风险单位。制定《银行业监督管理法》规定的目的是,为了（）,制定本法。《农户贷款管理办法》要求农村中小金融机构简化合并流程,（）,周转使用,不得使用带有
- 根据《银行业金融机构安全评估办法》规定,对银行业金融机构安全评估每（）年进行一次。1年
2年#
3年
4年
- 依据《中华人民共和国物权法》,下面关于天然孳息、法定孳息取得的说法错误的是（）。农业产业化龙头企业贷款按贷款期限可分为短期贷款和中长期贷款,其中短期贷款不超过（）。房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营
- 依据《企事业单位内部治安保卫工作条例》,（）指导、监督全国的单位内部治安保卫工作。银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》所称案件间接责
- 根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,现金出纳柜台（）个（含）以上的营业场所定为一级风险单位。根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》,反担保
- 根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,风险等级和相应的防护级别分为（）个。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》和中华人民共和国银行业监督管理法》规定,坚持小额、分散支农市场定位,从（）双线
- 金融机构办理存款业务时,明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储的：给予警告,没收违法所得,保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期
- 依据《中华人民共和国物权法》,下列关于权利质权的规定,说法错误的是（）。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在批准之日起（）个工作日内
- 县以上城市（含县）、城乡结合部的营业场所,国务院（）等机关,商业银行应当按照银监会的要求定期报送并表和未并表的杠杆率报表。并表杠杆率报表（）报送一次,未并表杠杆率报表每季度报送一次。《农村信用合作社农户
- 根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,商业银行依靠自身在信息、人才、信誉等方面的优势,并通过对这些信息以及银行和客户资金运动的记录和分析,形成系统的资料和方案提供给客户的服务活动称为（）。商业银
- 《银行业金融机构安全评估办法》规定,银行业金融机构安全评估累计得分在95分至85分（含）的,列为安全防范（）。安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建基本规范要求,出纳差错率控制在（）以内。商业银行（）负责《
- 《中华人民共和国物权法》规定,当事人应当订立书面合同,质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的,中国银监会可采
- 《商业银行法》规定,商业银行经营结汇、售汇业务的批准机关是（）。根据《金融许可证管理办法》,金融许可证需载明的内容不包括（）根据《中华人民共和国刑法》,银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,造成重大
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