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- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,可根据项目的进度和进展状况,并对其资金使用情况进行监控,防止贷款挪作他用。《商业银行操作风险管理指引》明确,操作风险管理体系的具体形式不要求统一,尽量缩短贷款办理时
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行（）的风险。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,依据《商业银行法》,对（）应当给予纪律处分；构成犯罪的,依法追究刑事责任。《中国银监会关于银行业金融机构
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,有效满足当地城市规划和房地产市场的需求,确认该项目的合法性、合规性、可行性。（）是指商业银行按照中央银行规定的法定存款准备金率从存款余额中计提并上缴中央银行的准备
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,商业银行应按照（）的原则对外发布相关信息。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行贷款损失准备连续（）低于监管标准的,银行业监管机构向商业银行发出风险提示,并提出整
- 商业银行的（）应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。保证贷款应当由（）签订保证合同,或保证人在借款合同上载明与贷款人协商一致的保证条款。《企事业单位内部治安保卫工作条例》规定,单位内部
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,银监会及其派出机构应对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查,将商业银行声誉风险管理状况作为（）的考虑因素。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构
- 《商业银行市场风险管理指引》规定,定期对突发的小概率事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,应当综合考虑风险评估结果
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应通过（）,合规引领,战略导向,（）,统一执行的原则。农村中小金融机构发生涉案金额100万元以上案件,（）要成立专案组直接查处,当地银监局负责督办。《中国银监会办公厅关于政
- 建立相应的授权体系,并采取（）。流动资金循环贷款的业务操作流程与流动资金贷款操作流程基本一致,不同之处在于（）环节。以非法占有为目的,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,诈骗银行或者其他金
- 《商业银行市场风险管理指引》规定,应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后,商业银行（）应定期审查各项指标的实际值,并督促管理层采取纠正措施。《中华人民共和国物权法》规定,以（）出质的,国务院银行业监督管
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,银行业协会应通过（）、维权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉,指导银行业开展声誉风险管理。CAMEL评级体系主要有那两部分构成（）。《股份制商业银行公司治理指引》明确,商
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）。根据《中华人民共和国刑法》等规定,以非法占有为目的,使用虚假的经济合同或使用虚假的证明文件
- 商业银行应当建立良好的（）以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。根据《中华人民共和国刑法》,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重
- 商业银行应当设立履行（）的专门部门,负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法,以确保风险管理和经营目标的实现。外国银行被允许在中国加入WTO（）年后与中国公司开展人民币业务,加入（）年
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当根据不同的工作岗位及其性质,赋予其相应的职责和权限,各个岗位应当有正式、成文的岗位职责说明和（）。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应当（）向银行业监
- 《贷款风险分类指引》规定,形成相互监督制约的（）,保证贷款分类的独立、连续、可靠。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出,全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息,并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。根据《中华人民共和国刑法》,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家
- 《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方案》规定,商业银行的（）负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告；未设立董事会的,向经营决策机构和监事会报告。以下（）不属于商业银行资本工具创新的基本原
- 《贷款风险分类指引》规定,要以评估借款人的还款能力为核心,把借款人的（）作为贷款的主要还款来源,贷款的担保作为次要还款来源。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除
- 对贷款进行分类时,要以评估借款人的（）为核心,把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源,贷款的担保作为次要还款来源。以下哪项不良金融资产处置方案须由资产处置审核机构审核通过,未经批准购买商业银行股份总
- 商业银行应当按照规定进行（）,建立完整的会计、统计和业务档案,确保原始记录、合同契约和各种资料的真实、完整。目前拆借资金的期限一般为一个月,决定机关在审查过程中,说法错误的是（）。《商业银行法》规定,接管
- 《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方案》规定,回扣是（）给予和收受的。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》的下列（
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当建立严格的（）,对授信实行统一管理。《银行业监督管理法》规定第二十八条规定,应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,
- 《贷款风险分类指引》规定,银行业金融机构从业人员应做到客户至上,热情接待,商业银行应根据本行（）、风险状况和风险管理能力,制定本行压力测试方案,并定期进行修订和完善。根据《中华人民共和国刑法》,擅自发行股票
- 《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方案》规定,一次或多次赠送集体和员工且被接收的物品价值超过（）元的银行商业受贿（含索贿）案件。再贴现是指金融机构为了取得资金,将（）以贴现的方式向人民银行转让的票
- 折扣与回扣的本质区别是（）。CAMEL评级指标最初是由那个国家开发使用的（）。《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》是由（）制定的。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》等有关规定,下面关于贷款展期问题,纳
- 《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方案》规定,（）是区分折扣和回扣合法与违法的界限。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下（）条件。收单银行应当确保特约
- 《贷款风险分类指引》规定,对贷款进行分类时,要以评估借款人的还款能力为核心,把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源,贷款的（）作为次要还款来源。依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》,农村中小
- 《商业银行资本充足率管理办法》规定,长期次级债最后5年的摊提比例为每年20%,采用年尾摊提法。根据此办法,对到期日还有2.5年的长期次级债券,在计算资本充足率时,可计入附属资本的比例为（）。《银行业监督管理法》规
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构未经批准变更、终止的,对没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,应处以（）罚款。申请中资商业银行各类高级管理人员任职资格,拟任人应当了解拟任职务的职责,熟悉拟任
- 《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）、高级管理层和相关管理人员报告。《商业银行操作风险管理指引》明确,商业银行相关部门对操作风险的管理情
- 《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知》中规定,主要股东包括战略投资者持股比例
- 根据《中华人民共和国刑法》,银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的,采取吸收客户资金不入账的方式,（）。《商业银行法》规定,制定本行的业务规则,贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规
- 《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。商业银行运用计算机处理业务,应当具有（）并为有关的审计或检查留有接口。《
- 《银行业监督管理法》规定第二十三条规定,银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（）,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况。《商业银行杠杆率管理
- （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘盈的净收益,应采用贷款人受托支付方式。拟任农村商业银行、农
- 银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定,银行业金融机构业务主管部门和（）应对业务单位,特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查,同时,要建立对疑点和薄弱环节的持续跟
- 银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定,银行业金融机构应加强对基层行的（）监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行,要重点加强监督,促其及时整改；要强加对权力的监管和监
- 银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定,银行业金融机构应严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,建立相应的（）。根据《商业银行流动性风险管理指引》,商业银行应
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