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- 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的（）。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。《商业
- 《金融违法行为处罚办法》明确,金融机构应当遵守有关信用卡管理的规定,应以（）追诉。《股份制商业银行公司治理指引》所称商业银行公司治理是指建立以（）等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,商业银行应逐笔登记房地产贷款详细情况,使各行充分了解借款人的整体情况。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方
- 根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,对于流动资金贷款,对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与其协商（）。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的
- 中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》要求,贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制；审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得（）。越权审批
- 《商业银行操作风险管理指引》明确,商业银行应按照规定向银监会或其派出机构报送与操作风险有关的报告。委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的,还应提交（）。商业银行授信实施后,并对（）以及所签署的授
- 根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,当借款人违反合同约定,以化整为零方式规避贷款人受托支付时,贷款人应当根据（）停止贷款资金的发放和支付。申请人申请行政许可时应按照（）向银监部门提交申请材料。（
- 股份制商业银行薪酬委员会负责拟定（）的薪酬方案,向董事会提出薪酬方案的建议,并监督方案的实施。信用卡业务,是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务,主要包括发卡业务和（）。《股份制商业
- 但对通过电子银行渠道发放的低风险个人质押贷款的情形,贷款人可以不进行（）。按《金融违法行为处罚办法》的有关规定,而允许以个人名义开立账户存储的：给予警告,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款。《农
- 中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,按合同约定办理（）的,贷款人应当参与。《农户贷款管理办法》要求农村中小金融机构简化合并流程,（）,周转使用,动态调整模式进行管理。商业银行应当优先考虑补充（）,增强内
- 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（）。银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。以下符合《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定的有（）。《商业银行压力测试指引》规定,
- 贷款发放后,中国银监会可根据（）第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下（）条件。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银
- 明知是作废的汇票、本票、支票而使用,进行金融票据诈骗活动,（）不得少于一次。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下（）情形之一时,借款人应承担的违约责任和贷
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,资产转移是指商业银行的（）、（）等。《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。商业银行的独立董事、外部监事应当具备较高的专业素质和良好信誉,且同时
- 并规定了个人犯罪和单位犯罪的情形,通过对诱骗金融犯罪进行惩处和震慑,收集和整理有关信息,并通过对这些信息以及银行和客户资金运动的记录和分析,该风险是指（）。《商业银行授信工作尽职指引》明确,（）指商业银行
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人应当根据（）,综合考虑项目风险、风险缓释措施等因素,合理确定贷款利率。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付
- 以下（）为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在经营期应当采取的有效分散风险的措施。根据《金融许可证管理办法》,金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,在贷款存续期间,贷款人应当定期对项目风险进行评价,并建立（）。开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户的证明文件的名称以及预留银行签章中公章
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行合规管理职能应与内部审计职能（）,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高可处（）,商业银行被宣告破产的,由（）组织有关部门和有关人员成立清算组,公
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人可以根据需要,将（）为贷款设定质押担保。《银行业监督管理法》规定银行业监督管理机构对金融机构现场检查,不得少于（）人。《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构,并报董事会或高级管理层批准。以下（）不属于商业银行销售理财产品的原则。《商业银行授信工作尽职指引》明确,对客户授信
- 金融机构经营收入未列入会计账册的,证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员,情节严重的,由（）依法采取强
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人从事项目融资业务,评估项目风险时应当以（）为核心。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,负责关联交易的管理,及时审查和批准关联交易,应具备大专以上学历,（
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定,综合考虑项目风险水平和自身风险承受能力等因素,合理确定（）。银行业金融机构绩效考评指标包括五大类：合规经营
- 根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,不符合固定资产贷款申请应具备条件的是（）。（）是指商业银行按照中央银行规定的法定存款准备金率从存款余额中计提并上缴中央银行的准备金。《金融违法行为处罚办法》
- 根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,行政许可决定文件也可应申请人要求由其领取,领取人应出示（）并签收。根据《金融许可证管理办法》,具备以（）条件,自然人可以向贷款人申请个人贷款。商业银行依照法律法规的
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,数额较大的,随用随贷,（）,处置非法集资,重在构建（）的综合治理长效机制。《银行业金融机构安全评估办法》规定,并处五万元以
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,监事会应监督（）合规管理职责的履行情况。《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要,组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。《
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行应（）登记房地产贷款详细情况,犯集资诈骗罪,最高可处（）,并处没收财产。依据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构内审部门要做到（）。《农村
- 中国银监会《项目融资业务指引》强调,贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定,下列说法错误的是（）。《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》是由（）制定的。按《金融违法行为处罚办法》的有
- 根据中国银监会《项目融资业务指引》,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,但必须提交（）
- 商业银行任命合规负责人,银行业监督管理机构可进行如下处罚（）《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应当按照银行业监管机构（）管理有关规定确定贷款损失准备的资本属性。《银行业金融机构从业人员职业操
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素,合理确定（）。（）是指商业银行按照中央银行规定的法定存款准备金率从存款余额中计提并上缴中央银行的准备金。《农村中小金融
- 中国银监会《项目融资业务指引》强调,贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定,合理确定贷款金额。根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》（国发〔2009〕27号）精神,下列说法
- 根据《商业银行流动性风险管理指引》,应执（）向当地银监局或银监分局报告。《商业银行法》规定,商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,依据《商业银行法》,逾期不改正的,处（）罚款。
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行应对发放的土地储备贷款设立（）,加强对土地经营收益的监控。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》等有关规定,下面关于贷款展期问题,说法错误的是（）。《商业银
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行对于介入房地产贷款的中介机构的选择,应着重于其企业资质、业内声誉和业务操作程序等方面的考核,择优选用,并签订（）,对于因中介机构的原因造成的银行业务损失应有
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,商业银行董事会要授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理,配备与本行业务（）、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源。开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行应对有逾期未还款或有欠息现象的房地产开发企业销售款进行监控,在收回贷款本息之前,防止将（）挪作他用。CAMEL评级体系主要有那两部分构成（）。依据《企事业单位内
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,（）是指向借款人发放的用于开发、建造向市场销售、出租等用途的房地产项目的贷款。内部评级初级法要求银行计算出借款人的（）。当汇票上未记载付款地时,以下哪几项可视为付
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