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- 或干扰轮岗、交流的,在核清违法违规事实后,按规定程序,一律解除劳动合同；#
涉嫌违法犯罪的,一律开除；#
对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责,或知情不举的间接责任人员由本级或上级有权部门依据有关规
- 根据《中华人民共和国民法通则》,失踪人所欠（）、（）和应付的其他费用,由代管人从失踪人的财产中支付。农村中小金融机构实施《新资本协议》提出了三大支柱的要求,下列哪一项不属于三大支柱的内容（）。信用卡业务,
- 对非法金融机构和非法金融业务活动案件,应当移交公安机关而不移交,构成犯罪的,银行业金融机构从业人员应做到客户至上,诚实守信,优质服务。执行（）,语言文明,举止大方。农村中小金融机构发生涉案金额100万元以上案件
- 《中华人民共和国民法通则》规定,按照（）、（）、（）计算期间的,开始的当天不算入,从下一天开始计算。《商业银行资本管理办法（试行）》规定,下列（）不属于商业银行资本充足率监管要求。中国银行业监督管理的法律
- 依据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,银行营业场所安全防护的级别分为三级,或保证人在借款合同上载明与贷款人协商一致的保证条款。金融机构收入、成本、费用的确认,应坚持（）原则。以下（）不属于商业银
- 当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,无论合同是否成立,不得（）或者（）。我们通常所说的“不良信贷资产”是（）的一般表现。根据《金融许可证管理办法》,下列机构不需要领取金融许可证的是（）。根据《中国银监会
- 在履行取缔非法金融机构和非法金融业务活动的职责中泄露秘密的,依法给予（）；构成犯罪的,依法追究（）。《中华人民共和国担保法》规定,人民法院受理债务人破产案件后,（）。监管人员在调查或进行检查时,首先必须向
- 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供（）、（）报告。根据中国银监会《项目融资业务指引》,下面关于项目融资的特征,说法正确的是（）。《股
- 《中华人民共和国民法通则》所称的“不可抗力”,是指（）、（）并（）的客观情况。农村商业银行股东大会选举产生董事会,其中本行职工担任董事的人数应不少于董事会成员总数的（）。《中华人民共和国合同法》规定,合同
- 贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定。根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》（国发〔2009〕27号）精神,对纳入并表范围的被投资机构,商业银行应根据股权投资余额排名,披
- 《中华人民共和国担保法》规定,保证人承担保证责任后,有权（）银行业金融机构年终绩效考评工作完成后,银行业金融机构和各级考评对象应当于（）日内将考评结果报送银监会或其派出机构。根据银监会要求,商业银行法人机
- 《中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》（2010年中央一号文件）明确,确保（）年内消除基础金融服务空白乡镇。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,负责关联
- 《中国人民银行法》规定,当银行业金融机构出现（）,为了维护金融稳定,中国人民银行经国务院批准,有权对银行业金融机构进行（）。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,借款
- 抵押人将已出租的财产抵押的,应当书面告知承租人,商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。中国银监会《项目融资业务指引》强调,贷款人应当按照国家关于固
- 《中华人民共和国合同法》规定,行为人没有代理权,以被代理人名义订立合同,相对人有理由相信行为人有代理权的,该代理行为（）。依据《中华人民共和国物权法》,（）属于用益物权范畴。根据《中国人民银行法》内容共分
- 《银行业监督管理法》规定规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立（）或者从事（）。根据《中国银监会监管职责分工和工作程序的暂行规定》（银监发〔2004〕28号）,政策性银行开办新业务,（
- 在（）、（）、（）等过程中,低价转让、合谋私分、擅自担保或者以其他方式造成国有财产损失的,应当依法承担法律责任。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与
- 《中华人民共和国担保法》规定,债务人住所变更,致使债权人要求其履行债务发生重大困难的,债权人可以要求（）承担保证责任。《商业银行贷款损失准备管理办法》中所称贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御
- 《中华人民共和国合同法》规定,承诺应当以通知的方式作出,但根据（）可以通过行为作出承诺的除外。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的,中国银监会可
- 中国人民银行设立人民币发行库,在其分支机构设立分支库。分支库调拨人民币发行基金,应当按照（）办理。任何单位和个人不得违反规定,动用发行基金。《商业银行法》规定,商业银行的拆入资金禁止用于。（）《商业银行代
- 《中华人民共和国担保法》规定,债务人（）,致使债权人要求其履行债务发生重大困难的,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。《商业银行市场风险管理指引》规定,并定期对应急处理方案进行审查和测试,银行业
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构在处置（）、查处（）等监督管理活动中,地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助。金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘盈的净收益,自有资金320万元,现有流
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（）。根据《贷款风险分类指导原则》规定,需要重组的贷款应至少归为（）类。依据《农村中小金融机构案件责任追究指
- 关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）要求,对权力过大而监督管理又不到位的基层行,要重点加强监督,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,股权投资额及其公允价
- 《商业银行操作风险管理指引》明确,商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的（）、（）及体系。《商业银行杠杆率管理办法》规定,杠杆率是指商业银行持有的、符合有关规定的（）与商业银行调整后的表内外资产余额的
- 商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系,建立和制定（）、办法、（）,主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件,最大程度地减少对社会公众造成的损失和负面影响。根据中国银监会《个人贷款管理暂行
- 以明示并如实入账的方式给予对方的价格优惠,是经营中的合法行为。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,（）应当建立健全董事履职评价制度,商业银行有未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的,没有违法所
- 《银行业监督管理法》规定规定,国务院银行业监督管理机构应当（）,规范（）。按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,应至少提前十五个工作日向银监会申请延迟。关于《金融违法行为处罚办法》的施行效力,说法错误的
- 应当依法保守国家秘密,并有责任为（）及当事人保守秘密。以下不属于富民惠农金融创新工程的基本原则的是（）。《股份制商业银行公司治理指引》明确,商业银行的董事会应当在每一会计年度结束后（）召开股东大会年会。
- 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）要求,银行业金融机构应加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对,机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的有效监控措施,以及（）等情况
- 《贷款风险分类指引》明确,重组贷款是指银行由于（）,或（）作出调整的贷款。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,下面关于尽职调查的说法错误的是（）监事会应当在每个年度终了（）内,将其对董事会和高级管
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,商业银行对资本金没有到位或资本金严重不足、经营管理不规范的借款人不得发放（）。根据《商业银行合规风险管理指引》规定,合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。《贷款
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,商业银行应对发放的土地储备贷款设立土地储备机构资金专户,加强（）。《商业银行内部控制指引》明确,内部控制应当与商业银行的（）相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理应当保护（）,提高银行业竞争能力。按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露,未设立董事会的,由（）负责。收单银行要求第
- 《商业银行内部控制指引》明确,下级机构应当严格执行上级机构的决策,在（）和（）开展工作。根据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）,非法集资的特点有（）。我国《票据
- 对确实无法收回的不良贷款,应继续向债务人（）或进行（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》等有关规定,说法错误的是（）。农村中小金融机构拟任的高级管理人员应当了解拟任职职务的职责,熟悉（）的管理框架
- 根据《商业银行合规风险管理指引》规定,内部审计部门应负责（）。商业银行应当通过公开渠道,向投资者和社会公众披露相关信息,确保信息披露的集中性、（）和公开性。《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中,单项要
- 根据中国银监会《项目融资业务指引》,贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平,采用（）。根据《中华人民共和国刑法》,银行业监督管理机构可进行如下处罚（）制定《银行业监督管理法》规定的目的是,为了（
- 《金融违法行为处罚办法》明确,金融机构的工作人员离开该金融机构工作后,被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的,仍然应当（）。国务院国发〔1994〕25号明确了中国农业发展银行的主要任务是（）。银
- 根据《商业银行服务价格管理暂行办法》,商业银行实行政府指导价的服务价格按照（）的原则。按照《中国人民银行法》规定,中国人民银行可以为在其开立账户的银行业金融机构（）。项目临时周转贷款利率在人民银行同档次
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