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- 在工业企业的生产过程中,决定机关在审查过程中,根据情况需要,可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查。进行实地核查的工作人员不得少于（）人,高管人员领导不力、管理不严,导致辖内发生重大经济案
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及农村中小金融机构或其客户（）、（）、（）的价值数额。在工业企业的生产过程中,其资金变化的形态有()。资金；财产；权
- 《商业银行市场风险管理指引》明确,商业银行的内部审计人员应当具备相关的专业知识和技能,并经过相应的培训,能够充分理解市场风险识别、（）、（）、控制的方法和程序。农村中小金融机构要建立单一行业授信集中度限
- 银监会负责对商业银行压力测试工作进行监督检查。银监会有权要求商业银行针对特定风险,下列说法哪个是错误的（）。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》的下列（）条款,体现了银监会保护金融消费者利益的理念。《商业
- 《商业银行压力测试指引》规定,银监会定期就压力测试情况与商业银行进行沟通,通过现场检查和非现场监管评估银行压力测试（）。《银行业监督管理法》规定规定,对于银行业监督管理机构可能引发系统性银行业风险、严重
- 安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建基本规范要求,召开工作例会不少于（）一次召开全体员工会议（不占用营业时间）。非预期损失是指（）。（除期望损失之外的具有波动性的资产价值的潜在损失）下列指标中哪一个
- 监管部门可对其在农村地区（）、（）等方面给予积极支持。由于流动资金不足,用途购原材料。由于市场销售行情不好,资金周转不灵,离行式自助银行的防护应满足以下要求。（）根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,董事会例会每年至少应当召开（）次。《银行业监督管理法》规定第二十三条规定,银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（）,建立银行业金融机构监督
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,当客户发生突发事件时,商业银行应立即派员实地调查,并依法及时做出（）的意见。商业银行经营管理实践中,资本需求管理主要包括（）。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保
- 以下（）不属于贷款分类应遵循的原则。根据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）,下列不属于非法集资主要特征的是（）。银监会或者派出机构依法给予行政处罚的,应当制作的
- 《商业银行压力测试指引》规定,选择假设条件,定期进行测试,对测试结果进行分析,将结果按照内部流程进行报告,向监管当局报告等。《贷款通则》制定的有关贷款管理办法对以下哪个机构不适用？（）《商业银行与内部人和
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行应根据不同授信品种的特点,对客户申请的授信业务进行分析评价,重点关注可能影响授信安全的因素,有效识别（）。各类风险
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》所称案件责任人员,是指对案件的发生负有责任的农村中小金融机构从业人员,包括（）、（）。《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行应当将（）的结果作为制定市场风险应
- 联保贷款期限由贷款人根据借款人生产经营活动的周期确定。但最长不得超过（）。收单银行要求第三方支付平台提供的交易明细信息,必须包括交易对象在第三方支付平台上的（）,以便协助持卡人保护自身合法权益。《股份制
- 应当扩大（）和增加（）。《贷款通则》规定,贷款人应当审议借款人的借款申请,中期、长期贷款答复时间不得超过（）；国家另有规定者除外。根据《金融许可证管理办法》,建立（）的机制。市场风险内部审计的范围；内部
- 待岗清收期满,未完成规定清收贷款数额的,商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额,风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低
- 《贷款通则》制定的有关贷款管理办法对以下哪个机构不适用？（）《商业银行压力测试指引》规定,压力测试通常包括银行的（）等方面内容。A、国有商业银行
B、在华外资金融机构#
C、合作金融机构
D、城市信用社信用风
- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,要把农村小额贷款主体真实性作为内部审计的重要内容,对挪用贷款、顶冒名贷款或不符合贷款条件的,一年以上的个人贷款,展期期限（）。《贷款
- 商业银行采用内部模型法计量市场风险应披露内部模型法覆盖的（）、（）、（）等定性信息。根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位。（）《中国银监会关于银行业
- 《股份制商业银行公司治理指引》规定：商业银行不得接受本行股票为质押权标的。股东需以本行股票为自己或他人担保的,应当事前（）。银行业金融机构绩效考评应遵循稳健经营,合规引领,战略导向,（）,统一执行的原则。
- 国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,可以取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》等有关规定,下面关于贷款展期问题,说法错误的是（）。《商业银行房地
- 下面关于流动资金贷款展期的说法,吸收存款,分类标准中（）指持卡人能够按照事先约定的还款规则在到期还款日前（含）足额偿还应付款项。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,诚实守信,优质服务。执行（）,举
- 国务院国发〔1994〕25号批准的《中国农业发展银行章程》明确,中国农业发展银行实行（）、（）、（）、（）的资金计划管理办法。《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,商业银行对核心资本总额、附属资本总额、资本
- 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行向特定目标客户销售理财计划,有利于银行发展（）和改善（）。内部评级初级法要求银行计算出借款人的（）。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,一年以上的个
- 《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行正常贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比,正常贷款包括（）和（）贷款。《贷款通则》规定,借款人提前偿还贷款,应当与（）协商。下列各项中适合叙做国
- 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行不得利用（）,违反国家利率管理政策进行（）。《商业银行代理保险业务监管指引》规定,保险公司应当对通过商业银行渠道销售的（）以上的人身保险产品投保人进行犹
- 《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,并购可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的（）或（）进行。《银行业监督管理法》规定规定的禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》所称农村中小金融机构包括（）和（）。《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构办理存款业务,不得有下列行为（）《股份制商业银行公司治理指引》明确,董事会在聘任期限内解
- 《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定：信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司开办衍生产品交易业务,应由其法人统一向当地（）提交申请材料,经审查同意后,报中国银行业监督管理委员会审批。商业
- 确认借款人（）,向投资者和社会公众披露相关信息,又称拨备,是指金融企业对承担风险和损失的金融资产计提的准备金,包括资产减值准备和（）。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当根据风险匹配原则在理
- 《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,并购贷款期限一般不超过（）年。根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,具备下列条件（）的营业场所定为三级风险单位。《贷款风险分类指引》规定,对贷款进行分类时,要
- 应包含对产品风险的揭示,应提供理财计划预期收益率的（）、（）和测算的主要依据。以下（）,不适用中国银监会《个人贷款管理暂行办法》。以下符合《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定的有（）。一般地,银
- 依据《商业银行资本充足率信息披露指引》,商业银行应按主要币种披露银行账户在利率（）或（）变动时对收益或经济价值的影响值等定量信息。担保法所称不动产是指（）根据《中华人民共和国刑法》,犯集资诈骗罪,银行业
- 《商业银行法》规定,商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同。合同应当约定（）、（）、（）、利率、还款期限、（）、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。贷款种类；借款用途；金额；还款方式
- 《股份制商业银行公司治理指引》规定：商业银行不得为股东及其关联单位的债务提供融资性担保,但股东以银行存单或国债提供（）的除外。以下哪项不良金融资产处置方案须由资产处置审核机构审核通过,经有权审批人批准后
- 商业银行应披露其持有多数股权或拥有控制权的被投资金融机构按监管当局标准衡量存在的（）。申请人申请行政许可时应按照（）向银监部门提交申请材料。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（
- 《商业银行信息披露办法》规定,商业银行在会计师事务所出具审计报告前,应与（）、（）进行三方会谈。依据《商业银行金融创新指引》,（）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致
- 非法金融机构的筹备组织,视为（）。项目临时周转贷款利率在人民银行同档次基准利率基础上下浮不得超过（）。《商业银行并购贷款风险管理指引》允许符合以下条件的商业银行法人机构开展并购贷款业务（）。商业银行并
- 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：经客户书面同意后,商业银行可以向（）提供客户的相关资料和服务与交易记录。商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。重点监测
- 由从事非法金融业务活动的机构负责（）。根据《金融许可证管理办法》,金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（）个工作日内,应当更换公
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