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- 农村信用社省联社不得吸收（）入股。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》的下列（）条款,属于业主共有。其费用分摊、收益分配等事项,有约定的,按照约定；没有约定或者约定不明确的,如何确定（）自然人贷款人应建立和
- 商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,甲企业向乙银行的贷款到期,要求甲家企业在2004年4月15日前还本付息,但在2004年4月15日仍然拒绝清偿债务。乙银行的书面催收信函引起诉讼时效的（）
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,信用风险资产应提准备是指依据（）应提取准备的金额。项目临时周转贷款利率在人民银行同档次基准利率基础上下浮不得超过（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》,（
- 土地储备融资资金按照（）、（）的原则进行严格监管。《贷款通则》制定的有关贷款管理办法对以下哪个机构不适用？（）《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接
- 如果以金融机构核押的存单出质的,即便存单伪造、变造,质押合同均有效,金融机构应依法向质权人兑付（）。《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确,证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商
- 私人对其合法的（）享有所有权。根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位。（）商业银行在进行任何新的投资产品开发之前,并报董事会或高级管理层批准。《商业银行
- 由下级机关受理、上级机关决定的申请事项,申请人应向受理机关提交申请材料,简要说明申请事项。申请材料的主送单位应当为（）。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,并监督方案的实施。《商业银行理财产品销
- 商业银行应当制定清晰的银行账户和交易账户划分标准,明确纳入交易账户的金融工具和商品头寸以及在（）和（）划转的条件,确保执行的一致性。《商业银行市场风险管理指引》明确,市场风险可以分为（）。《股份制商业银
- 农村中小金融机构应将贷款集中度风险管理纳入（）。残缺、污损的人民币应由（）负责收回。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,董事每年应当亲自出席（）以上的董事会会议。董事因故不能出席,应当书面委托其他
- 董事会聘任。行长、副行长每届任期3年,可（）。按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,未设立董事会的,银行业监督管理机构可进行如下处罚（）《股份制商业银行公司治理指引》明确,商业银行销售风险评级为（）（含
- 一级资本充足率,是指商业银行持有的符合《商业银行资本管理办法（试行）》规定的一级资本与（）之间的比率。按《中国人民银行法》规定,中国人民银行的财务收支和会计事务,应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、
- 农村中小金融机构可以自行确定（）。银行业金融机构分支机构变更营业场所下列（）情形,不执行报告制,仍按相关行政许可规定执行。收单银行要求第三方支付平台提供的交易明细信息,必须包括交易对象在第三方支付平台上
- 适用（）。外国银行被允许在中国加入WTO（）年后与中国公司开展人民币业务,加入（）年后可从事零售银行业务。由于该风险引起的损失很多情况下与回报的产生没有任何关系,该风险是指（）。《商业银行贷款损失准备管理
- 资产流动性是指银行业金融机构为资产的（）和（）、（）的能力。国务院国发〔1994〕25号批准的《中国农业发展银行章程》明确,中国农业发展银行监事会设主席,由（）任命。增长筹集资金；履行合同承诺；支付到期债务全
- 银行业金融机构要对中长期贷款进行科学定价,不得采用（）。《贷款通则》规定,除（）批准外,任何单位和个人不得强令贷款人豁免贷款。担保法所称不动产是指（）质押合同自质物移交于质权人（）时生效。《中国银监会关
- 要求农村中小金融机构在2018年底前达到规定的（）%的资本充足率监管要求。根据《中华人民共和国刑法》,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,（）以下不属于核心一级资本的是（）。银行业金融机构年终绩效考评工作
- 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储的：给予警告,没收违法所得,并处违法所得（）的罚款,操作风险管理体系的具体形式不要求统一,对商业银行接管由（）决
- 商业银行对我国其它商业银行债权的风险权重为25%,其中原始期限（）以内（含）债权的风险权重为20%。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,经联保小组成员（）同意,可以开除违反联保协议的成员,并责令被开除者在退
- 同业拆借,应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金发放（）或者用于（）。以非法占有为目的,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,应以（）追诉。《商业银行内
- 农村商业银行董事（包括独立董事）每年应至少参加（）董事会会议。《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定。衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,合约的基本种类包括（）。商业银行
- 商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序,明确风险治理结构,制定资本规划和资本充足率管理计划,确保银行资本能够充分抵御其所面临的风险,决定机关作出准予行政许可决定后,需要向申请人颁发
- 商业银行应当将压力测试作为内部资本充足评估程序的重要组成部分,（）确定内部资本充足率目标。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,涉嫌下列（）情形之一的,以挪用资金案应予追诉。监督管理信息系统,是
- 银行业金融机构要重视银行承兑汇票业务风险,办理银行承兑汇票业务应以真实贸易为前提,发挥其（）的功能。内部评级初级法要求银行计算出借款人的（）。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当定期或不定
- 2013年,银行业金融机构地方政府融资平台以（）、（）、（）、明晰职责为风险管控重点。担保法所称不动产是指（）按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,下列哪一项不属于商业银行的附属资本？（）《银行业监督管理
- 银行业金融机构分支机构变更营业场所应当在（）划内进行。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》等有关规定,下面关于贷款展期问题,说法错误的是（）。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指按照
- 融资性担保机构及其分支机构在当地同一家银行业金融机构只能开立一个客户担保保证金专户,专门用于客户保证金的（）、（）、（）。保证贷款应当由（）签订保证合同,或保证人在借款合同上载明与贷款人协商一致的保证条
- 关联交易情况应当包括。（）、交易收益与损失、关联方在交易中所占权益的性质及比重等。以下符合《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定的有（）。根据《贷款风险分类指导原则》规定,商业银行应当按照银行业
- 境内同业代付和海外同业代付均属于贸易融资方式,银行办理同业代付应具有（）。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,具备下列（）条件的借款人可以自愿组成联保小组。真实贸易背景具有完全民事行为能力#
单独立户
- 金融企业承担风险和损失的资产应计提准备金,具体包括发放贷款和垫款、可供出售类金融资产、持有至到期投资、（）、（）、（）、（）、其他应收款项等。以非法占有为目的,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值
- 银行业金融机构要明确与融资性担保机构业务合作的准入条件、双方权利义务,落实（）。《中国银监会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复》（银监办发〔2006〕257号）明确,政策性银行高管人员任职资格的审
- 银行业金融机构贷款定价不得（）、（）、（）、（）、借贷搭售、一浮到顶、转嫁成本。银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构应当责令
- 说法错误的是（）：《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行对超过（）（含）的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保小组各
- 商业银行资本应抵御其所面临的风险,包括（）和（）。根据《中国银监会监管职责分工和工作程序的暂行规定》（银监发〔2004〕28号）规定,政策性银行分支机构在开办新业务后的10个工作日内,应执（）向当地银监局或银监
- 专营机构只能从事特许的专营业务,不得经营（）。《中华人民共和国刑法修正案（七）》将（）列为非法经营罪的法定情形。储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的,在特殊情况下,储户可以用口头或者函电形式申请挂失,但
- 严禁银行业从业人员在融资性担保机构中兼职,或利用职务之便与亲属及其他利益关系人（）或（）进行业务合作。《贷款风险分类指引》明确,商业银行在贷款分类中应当做到（）。以下（）,银行业金融机构从业人员拒绝（）,
- 银行业金融机构开展代理银行承兑汇票业务应制定明确的管理办法,涵盖业务定义、管理要素、部门职责分工、（）、（）、（）等内容,并及时报银监会或其派出机构备案。农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准,擅
- 商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露,临时信息应及时披露,应至少提前（）个工作日向银监会申请延迟披露。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》,质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。专家评价
- 但不得超过信用风险加权资产的（）%。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,商业银行董事履职评价应当充分发挥监事的作用,评价工作可以包括董事自评、董事互评、董事会评价、监事会评价等环节,伪造、变造、转让
- 《绿色信贷指引》中所称环境和社会风险是指银行业金融机构的客户及其重要关联方在建设、生产、经营活动中可能给环境和社会带来的危害及相关风险,包括与耗能、污染、土地、健康、安全、（）、（）、（）等有关的环境
- 储户可以用口头或者函电形式申请挂失,但必须在（）内补办书面申请挂失手续。根据《个人贷款管理暂行办法》,董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、（）的原则。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应
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