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- 都应当就产品开发的（）等进行分析,并报董事会或高级管理层批准。《商业银行法》规定,商业银行应当按照中国人民银行的规定,制定本行的业务规则,建立、健全本行的（）制度。《商业银行法》规定,严重影响存款人的利益
- 商业银行可采用（）计量操作风险资本要求,下列哪一种计算方法不正确。商业银行应当通过公开渠道,向投资者和社会公众披露相关信息,确保信息披露的集中性、（）和公开性。基本指标法
内部模型法#
标准法
高级计量法可
- 商业银行杠杆率是指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本与商业银行（）的比率。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,具备以（）条件,自然人可以向贷款人申请个人贷款。出口商业发票贴现业务的风险主要是（）
- 金融企业不良资产批量转让工作应坚持依法合规、公开透明、竞争择优、（）原则。农村商业银行股东大会选举产生董事会,其中本行职工担任董事的人数应不少于董事会成员总数的（）。地方政府融资平台指由（）出资设立并
- 计入（）。同一股东在商业银行的借款余额不得超过商业银行资本净额的百分之十。股东的关联企业的借款在计算比率时应与该股东在银行的借款（）。《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》
- 以下（）不属于商业银行销售理财产品的原则。某借款人上年度销售收入3000万元,以下说法正确的是（）。《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行出租、出借经营许可证的,有违法所得的,违法所得五十万元以上的,并处
- 对商业银行的接管决定应当载明下列内容。（）《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中明确,商业银行应逐项披露资本构成,适当提高非现场监管分析与现场检查的频率和深度,督促其加大经营管理力度和采取有效的治理性
- 商业银行（）对本行的贷款损失准备管理负最终责任。根据《中华人民共和国刑法》,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,（）。以下（）不属于防范操作风险13条内容。董事长
行长
高管层
董事会#拘役#
- 商业银行制定资本规划,应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性,确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意
- 金融企业对非信贷资产未实施风险分类的,可按非信贷资产余额的（）计提一般准备。商业银行应当根据不同的工作岗位及其性质,赋予其相应的职责和权限,各个岗位应当有正式、成文的岗位职责说明和清晰的报告关系。关键岗
- 监管评级结果应作为衡量信用社风险程度的依据。下列说法正确的是。（）金融企业不良资产批量转让工作应坚持依法合规、公开透明、竞争择优、（）原则。《股份制商业银行公司治理指引》规定：商业银行的董事会应当在每
- 农村商业银行股东大会选举产生董事会,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。《商业银行法》规定,接管终止。（）商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。储户遗失存单、存折或者
- 以下不属于阳光信贷工程主要内容的是（）。推行公示制度
完善机构网点布局#
承诺办理时限
公开定价标准
- 《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知》中规定,主要股东包括战略投资者持股比例一般不超过（）。（）是指商业银行按照中央银行规定的法定存款准备金率从存款余额中计提并上缴中央银行的准
- 农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准,擅自设立、合并、撤销分支机构的,给予警告,并处（）的罚款。咨询顾问类业务具有以下特性（）。开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户
- 董事（理事）和高级管理人员任职资格许可事项,拟任人应在决定机关核准任职资格之日起（）内到任。未在规定的期限内到任的,行政许可决定文件失效。依据《商业银行金融创新指引》,（）以促进金融稳定和发展金融创新作
- 自2012年3月31日起,融资性担保公司与银行业金融机构开展担保合作,必须持有（）。根据《储蓄管理条例》规定,有关储蓄机构办理外币储蓄业务的说法,错误的是（）。《营业执照》
《税务登记证》
《融资性担保机构经营许
- 以下不属于三大工程的是（）。《银行业监督管理法》规定规定,并告知（）等有关部门。金融机构高级管理人员要决定与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法,商业银行出租、出借经营许可证的,并处违
- 确保网点数量基本稳定。下列银行不属于国有商业银行的是（）。《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督,高管人员用人失察,有将明知有劣迹或不良行为的人员安排到重要岗位的；
- 以下不属于核心一级资本的是（）。内部评级初级法要求银行计算出借款人的（）。项目临时周转贷款利率在人民银行同档次基准利率基础上下浮不得超过（）。中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》要求,贷款人应按照（
- 拟任农村商业银行、农村合作银行内审负责人、财务负责人,（）。按《金融违法行为处罚办法》的有关规定,明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储的：给予警告,没收违法所得,并处违法所得（）的罚款,并从
- 农村商业银行设监事会,职工担任的监事不得超过监事总数的（）。《中华人民共和国合同法》规定,出现下列哪些情形时,合同无效。（）《股份制商业银行公司治理指引》规定：同一股东在商业银行的借款余额不得超过商业银
- 以下不属于富民惠农金融创新工程的基本原则的是（）。依据《中华人民共和国物权法》,以（）出质的,当事人应当订立书面合同。以下不属于核心一级资本的是（）。《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业
- 农村银行建设流程银行应当遵循以下原则,但不包括（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》,金融机构未经批准,有下列（）情形的,联保小组所有成员应当遵循（）的原则。《商业银行法》规定,严重影响存款人的利益
- 农村中小金融机构要建立单一行业授信集中度限额管理制度,其他单一行业授信余额原则上不得高于全部授信总额的（）。金融机构违反规定,下列哪一项不属于三大支柱的内容（）。《商业银行贷款损失准备管理办法》中所称贷
- 一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。非法金融业务活动,是指未经批准,政策性银行及其
- 农村中小金融机构拟任的高级管理人员应当了解拟任职职务的职责,熟悉（）的管理框架、盈利模式、内控制度,具备与拟任职务相适应的风险管理能力。再贴现是指金融机构为了取得资金,将（）以贴现的方式向人民银行转让的
- 融资性担保公司经营许可及日常监管由（）负责。《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确,国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员,将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息,情节
- 按照一次核定,随用随贷,（）,周转使用,动态调整模式进行管理。商业银行根据（）的需要,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,应以（）追诉。商业银行应当通过公开渠道,确保信息披露的集中性、（）和
- 提取贷款损失准备金,核销损失贷款。《商业银行法》规定,商业银行出租、出借经营许可证的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得（）罚款。《贷款风险分类指引》规定,对贷款进行分类时,要以评估借款人的
- 合规引领,战略导向,（）,统一执行的原则。《商业银行法》规定,对商业银行的接管决定应当载明下列内容。（）以下不属于阳光信贷工程主要内容的是（）。《商业银行资本管理办法（试行）》规定,管理状况要素中反映法人
- 商业银行应当建立（）,规范贷款质量的认定标准和程序,严禁掩盖不良贷款的真实状况,确保贷款质量的真实性。商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,分类标准中损失类指持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿
- 加强未达账项和差错处理的环节控制,商业银行（）对董事履职评价工作负最终责任,银行业监督管理机构对商业银行董事履职评价工作进行监督。《商业银行授信工作尽职指引》明确,经联保小组成员（）同意,可以开除违反联保
- 根据《贷款风险分类指导原则》规定,需要重组的贷款应至少归为（）类。以非法占有为目的,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,应以（）追诉。《商业银行法》中所称的
- 同一股东在商业银行的借款余额不得超过商业银行资本净额的百分之十。股东的关联企业的借款在计算比率时应与该股东在银行的借款（）。根据《金融许可证管理办法》,商业银行出租、出借金融许可证的,依照（）的有关规定
- 商业银行运用计算机处理业务,应当具有（）并为有关的审计或检查留有接口。农村地区银行业金融机构网点建设应按照统筹规划、合理布局、总量稳定、适度增加、（）的要求,确保网点数量基本稳定。商业银行对信用卡风险资
- 金融机构高级管理人员要决定与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法,制定并定期审查和更新衍生产品交易的（）,并对限额情况制定监控和处理程序。2003年1月1日,甲企业向乙银行的贷款到期,甲企业拒
- 对因缺乏基础资料,难以准确把握不良金融资产真实价值的,应通过（）等手段发掘其公允价值。非法金融业务活动,是指未经批准,擅自从事的下列活动（）。《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场
- 逾期天数在1-90天（含）。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和（）范围,定期评价,商业银行未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的,并处（
- 商业银行（）对管理层制定的贷款损失准备管理制度及其重大变更进行审批,不包括在利润分配中计提的（）。《商业银行法》规定,表示该类信用社虽能够生存,存在一些较为严重的问题,整体实力和财务状况都比较脆弱,需要外
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