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- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保小组解散,联保协议至联保小组全体成员付清所欠贷款人贷款本息后终止。外国银行被允许在中国加入WTO（）年后与中国公司开展人民币业务,商业银行（）应定期审查各项指标的
- 金融机构有下列情形之一的,商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实,并将核实过程和结果以书面形式记载。《商业银行法》规定,制定本行的业务规则,建立、健全本行的（）制度
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保协议有效期由借贷双方协商议定,但最长不得超过（）年。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在
- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,农村合作金融机构、邮政储蓄银行、村镇银行、贷款公司、资金互助社等机构应把农村小额贷款的增量和（）作为年度经营目标考核的重要内容,加
- 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构从业人员应（）,金融机构经营收入未列入会计账册的,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,可以申请司法机关（）。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,并责令被开除者在退出前还清所有欠款。《金融违法行为处罚办法》规定,应当采取的措施是（）《商业银行内部控制指引》明确,内部控制应当与商业银行的（）相适应,以合理的成本
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,贷款人应根据联保小组各成员贷款的实际需求、还款能力、信用记录和联保小组的代偿能力,核定联保小组成员的贷款限额,联保小组各成员的贷款限额（）。商业银行在进行任何新的
- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,新客户小额贷款应在（）内办结,个别新企业也应在二周内告具结果。商业银行申请开办股票质押贷款业务,应当符合的条件是（）。《商业银行风
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,银行业监督管理机构可直接根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。中国银监会派出机构的主要任务是（）。关于金融机构衍生产品交易业务
- 安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建基本规范要求,出纳差错率控制在（）以内。根据中国银监会《项目融资业务指引》,下面关于项目融资的特征,说法正确的是（）。《商业银行授信工作尽职指引》明确,中长期授信指（
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,董事会中由高级管理层成员担任董事的人数应不少于董事会成员总数的（）,但不应超过董事会成员总数的三分之一。商业银行内部控制评价中的过程评价是对（）等体系要素的评价。收单
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,（）指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,具备以（）条件,自然人可以向
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,（）指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求。担保法所称不动产是指（）《商业银行声誉风险管理指引》明确,商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,商业银行股东大会包括（）和临时会议。根据中国银监会《项目融资业务指引》,下面关于项目融资的特征,说法正确的是（）。根据《中国银监会监管职责分工和工作程序的暂行规定》（
- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,尽量缩短贷款办理时间,原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结,新客户小额贷款应在一周内办结,农村小企业贷款应在一周内办结,个别新企业
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,董事会在聘任期限内解除行长职务,应当及时告知（）并做出书面说明。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》要求,以下（）为申请个人贷款必须条件。《商业银行金融创新指引》规
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,商业银行股东需以本行股票为自己或他人担保的,商业银行董事会应当设立（）,及时审查和批准关联交易,关联交易情况应当包括。（）、交易收益与损失、关联方在交易中所占权益的性质
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行应对第二还款来源进行分析评价,以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。2003年1月1日,甲企业向乙银行的贷款到期,甲企业拒绝还本付息。乙银行于2004年3月1日向甲企业发
- 依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,有（）的,给予解除劳动合同处理。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。储户遗失存单、存折或
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,董事会例会每年至少应当召开（）次。制定《银行业监督管理法》规定的目的是,为了（）,制定本法。《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。商业银行的独立董事、外部
- 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,在特殊情况下,储户可以用口头或者函电形式申请挂失,错误的是（）。《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,吸收存款
明知是单
- 有（）的,给予解除劳动合同处理。内部评级法是指利用银行内部信用评级体系确定信用风险最低（）的方法。商业银行申请开办证券投资基金托管业务应当符合的条件是（）。根据《农村信用社监管评级内部指引（试行）》,贷
- 商业银行应当在其章程中规定,股东应支持（）提出的提高资本充足率的措施。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,商业银行章程应当规定,单独或者合并持有商业银行有表决权股份总数（）以上的股东,有权向股东大会提出审议事项,董事会应当将股东提出的审议事项提交股东大会审议。下列不属于商业
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,董事会应当在股东大会召开前（）向股东披露董事候选人的详细资料,保证股东在投票时对候选人有足够的了解。根据《个人贷款管理暂行办法》,（）以上的个人贷款,展期期限累计与原贷
- 金融机构有下列情形之一的,应当经批准。（）《商业银行市场风险管理指引》明确,市场风险管理体系包括（）基本要素。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保协议至联保小组全体成员付清所欠贷款人贷款本息后终
- 商业银行应根据客户偿还能力和（）,包括展期,要求借款人提前还款,并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。《中华人民共和国合同法》规定,合同无效。（）《金融企业准备金计提管理办法》中所称准备金,又称
- 实行（）,（）。《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,股权投资额及其公允价值和出售与清算已实现的收益或损失、银行账户利率风险情况等相关重要信息应（）披露。根据《中国人民银行法》内容共分（）章（）条。银
- 以下（）,暂不执行中国银监会《个人贷款管理暂行办法》。流动资金循环贷款的业务操作流程与流动资金贷款操作流程基本一致,不同之处在于（）环节。（）不属于中资商业银行专营机构类型。《商业银行杠杆率管理办法》规
- 收单银行应当对特约商户建立不定期现场核查制度,重点核对其银行卡受理终端使用范围、（）、装机编号是否与已签订的协议一致。《商业银行并购贷款风险管理指引》允许符合以下条件的商业银行法人机构开展并购贷款业务
- 根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》要求,有关合理确定内部绩效考核指标说法,错误的是（）。根据中国银监会《项目融资业务指引》,下面关于项目融资的特征,说法正确的是（）。国务院国发〔1994〕25号明确了中
- 银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间,可以申请司法机关（）。农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准,擅自设立、合并、撤销分支机构的,给予警告,并处（）的罚款。开户行为单位客户开立的银行结算
- 收单银行要求第三方支付平台提供的交易明细信息,必须包括交易对象在第三方支付平台上的（）,以便协助持卡人保护自身合法权益。为督促各地区、各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责,《国务院关于坚决遏制部分城
- 商业银行为其他机构（非特约商户）开展收单业务提供结算服务,应当提前（）工作日持相关材料向当地中国银监会派出机构报告。质押合同自质物移交于质权人（）时生效。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,自然人可
- 依法给予行政处分。下列各项中适合叙做国际保理业务的支付结算方式是（）。银行业金融机构年终绩效考评工作完成后,高管人员领导不力、管理不严,导致辖内发生重大经济案件和安全事故的,给予（）处分。依据《商业银行
- 商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务,应当提交一式（）份规定的文件资料。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,一年以上的个人贷款,经贷款人同意,可以展期,展期期限（）。《商业银行杠杆率管理
- 信用卡业务,是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务,主要包括发卡业务和（）。出口商业发票贴现业务的风险主要是（）。《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方案》规定,（）是区分折扣
- 发卡银行可以对超过6个月未发生交易的信用卡调减授信额度,但必须提交（）个工作日按照约定方式明确告知持卡人。以下不属于阳光信贷工程主要内容的是（）。《商业银行法》规定,商业银行应当按照中国人民银行的规定,建
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,董事会对（）负责,并依据《公司法》和商业银行章程行使职权。监事会
股东大会#
高级管理层
股东
- 收单银行应当确保特约商户按照（）原则受理信用卡,银行业金融机构从业人员应做到客户至上,诚实守信,热情接待,语言文明,举止大方。《贷款风险分类指引》规定,对贷款进行分类时,把借款人的正常营业收入作为贷款的主要
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