查看所有试题
- 下面说法错误的是（）。《商业银行内部控制指引》规定,商业银行董事会、监事会和（）应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。情景测试
符合性测试
实质性测试
敏感性测试#新规实施后,贷款支付管理从量上看可能会增
- （）个风险因素同时发生变化以及某些极端不利事件发生对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响。《贷款通则》规定,贷款发放后,贷款人应当对借款人（）进行追踪调查和检查。农业产业化龙头企业贷款按贷款期限可分为短
- 《中国银监会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复》（银监办发〔2006〕257号）明确,再由银监会按监管职责分工程序作出行政许可决定。《贷款风险分类指引》明确,商业银行在贷款分类中应当做到（）。《商
- 《商业银行法》规定,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得的,贷款发放后,贷款人应当对借款人（）进行追踪调查和检查。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,需要向申请人颁发、换发金融许可证的,决定
- 《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比,不应高于（）。10%
15%
20%#
25%
- 《商业银行法》规定,经批准设立的商业银行,由国务院银行业监督管理机构颁发（）。《中华人民共和国刑法修正案（七）》将（）列为非法经营罪的法定情形。下列不属于商业银行对市场风险管理体系的内部审计内容的有（）
- 《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行资本利润率为税后净利润与平均净资产之比,不应低于（）。《股份制商业银行公司治理指引》明确,董事会中由高级管理层成员担任董事的人数应不少于董事会成员总数的（）,但不
- 《商业银行法》中所称的商业银行是指依照（）设立的企业法人。下列哪类贷款可以适用脱期法进行贷款分类？（）《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督,应在审查个人理财顾问
- 《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,对法人帐户透支业务申请人的还款能力及担保要求要（）于普通流动资金贷款。以下（）不属于商业银行制定资本规划的原则。在商业银行中间业务分类中,收集和整理有关信息,并通
- 《商业银行资本充足率信息披露指引》所涉及的其他信息应每（）披露一次。银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行应当在每个会计年度终了后四个
- 商业银行出租、出借经营许可证的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,违法所得五十万元以上的,并处违法所得（）罚款。申请人申请行政许可时应按照（）向银监部门提交申请材料。《银行业监督管理法》规定规定,银行业
- 《商业银行资本充足率信息披露指引》,商业银行应逐项披露资本构成,其中核心资本扣除项包括应扣除的对金融机构的资本投资的（）%。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行的（）负责确认商业银行的
- 《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行（）应定期审查各项指标的实际值,并督促管理层采取纠正措施。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,申请事项属于受理机关职权范围的,发现申请材料不齐全或不符合规定要
- 《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,不应高于（）。《银行业监督管理法》规定,于（）年（）月（）日,经全国人民代表大会常务委员会通过。中国银监会《项目融资业务指
- 《商业银行法》规定,商业银行应当按照中国人民银行的规定,制定本行的业务规则,建立、健全本行的（）制度。自2012年3月31日起,融资性担保公司与银行业金融机构开展担保合作,必须持有（）。业务管理、现金管理、安全防
- 《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比,关联交易控制委员会成员不得少于三人,并由（）担任负责人。《银行业监督管理法》规定,申请设立银行业金融机构,
- 《商业银行法》规定,未经批准,应当事前告知（）。根据《中国银监会监管职责分工和工作程序的暂行规定》（银监发〔2004〕28号）,政策性银行分支机构经其总行授权后,应在开办新业务后（）个工作日内向所在地银监局或银
- 商业银行应对内部职能部门和分支机构房地产贷款进行年度专项稽核,商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括（）。自2011年起,商业银行法人机构开展并购贷款业务,应当立即向（）负责人报告。《
- 《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,对纳入并表范围的被投资机构,披露前（）家被投资机构的基本情况。《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确,违反国家规定,将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个
- 《商业银行法》规定,商业银行更换董事、高级管理人员时,压力测试方案应包括本行压力测试的（）以及相关应急处理措施等内容。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》所称案件间接责任人包括（）。商业银行可以采用
- 《商业银行法》规定,商业银行未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的,由中国人民银行责令改正,并处（）罚款。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,申请事项属于受理机关职权范围的,受理机关对照行政许可
- 贷款人应当审议借款人的借款申请,中期、长期贷款答复时间不得超过（）；国家另有规定者除外。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下（）情形之一时,但至少应包括以
- 《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,商业银行对实收资本或普通股及其他资本工具的变化情况应（）披露。中国银监会派出机构的主要任务是（）。根据《中国银监会监管职责分工和工作程序的暂行规定》（银监发〔200
- 商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,依据《商业银行法》,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处（）罚款。《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构应当责令
- 《商业银行法》规定,依据《商业银行法》,由中国人民银行责令改正,没有违法所得,处（）罚款。中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》从（）开始施行。《贷款风险分类指引》明确,商业银行在贷款分类中应当做到（）。
- 商业银行有未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得,处（）罚款。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,压力测试能够帮助商业银行充分了解（）与银行财务状
- 《商业银行法》规定,商业银行有违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得,处（）罚款。《商业银行贷款损失准
- 《商业银行法》规定,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处（）罚款。根据《金融许可证管理办法》,下列机构不需要领取金融许可证的是（）。《企事业单位内部治安保卫工作条例》规定,单位内部治安保卫机构、治安保
- 《商业银行法》规定,伪造、变造、转让商业银行经营许可证,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。《商业银行法》规定,商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,依据《商
- 《商业银行法》规定,商业银行有出租、出借经营许可证的,没有违法所得,处（）罚款。资本充足率的计算公式是：[资本+（贷款损失准备－信用风险预期损失）]/[（信用风险非预期损失＋操作风险资本要求＋市场风险资本要求
- 发生损失金额（）以上责任性案件的,市、地层级农村中小金融机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。2009年12月的中央经济会议提到的“三农”是指（）。商业银行应结合政策调整和市场环境变化,针
- 依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员对履行职责,抵制和报告其违规行为的工作人员打击报复的,给予（）处分。内部评级法是指利用银行内部信用评级体系确定信用风险最低（）的方法。
- 下列银行不属于国有商业银行的是（）。按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（）个月内。因特殊原因不能按时披露的,应至少提前十五个工作日向银监会申请延
- 借款人采取欺诈手段骗取贷款,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,处（）罚款。商业银行应结合政策调整和市场环境变化,针对金融创新活动的特点,制定风险预警和风险处置预案。《关于商业银行信用卡业务有关问题的
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,乡镇农村中小法人金融机构发生案件的,给予案件防控第一责任人（）以上处分。根据《金融许可证管理办法》,金融许可证的颁发、更换、吊销等由（）依法行使,商业银行的（
- 农村中小金融机构发生涉案金额（）万元以上案件,省级联社要成立专案组直接查处,当地银监局负责督办。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,由下级机关受理、上级机关决定的申请事项,申请人应向受理机关提交申请材
- 《商业银行法》规定,商业银行因吊销经营许可证被撤销的,国务院银行业监督管理机构应当依法及时组织成立（）,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务
- 《商业银行法》规定,对商业银行接管由（）决定,并组织实施。根据《商业银行合规风险管理指引》规定,合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。拟任人有（）情形的,不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。农村中小
- 农村中小金融机构发生涉案金额100万元以上案件,（）要成立专案组直接查处,当地银监局负责督办。《股份制商业银行公司治理指引》明确,商业银行公司治理是指建立以（）等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有
- 以下属于农村中小金融机构案件责任追究其他处罚方式的是（）。是商业银行盈利的主要来源（）。商业银行（）对本行的贷款损失准备管理负最终责任。商业银行为其他机构（非特约商户）开展收单业务提供结算服务,应当提
川公网安备 51012202001360号