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- 《商业银行金融创新指引》自（）起正式施行。申请中资商业银行各类高级管理人员任职资格,拟任人应当了解拟任职务的职责,熟悉拟任职机构的管理框架、盈利模式,熟知拟任职机构的（）,具备与拟任职务相适应的风险管理能
- 依据《商业银行金融创新指引》银监会与商业银行、（）有义务共同加强对社会公众金融知识的宣传和教育,增进公众对金融创新的了解和对买者自负原则的认识。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,应当提交一式（
- 高管人员有（）的,没收非法所得,给予警告至记过处分；情节严重的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,高管人员在组织、领导查办案件中,不及时采取措施或采取措施不力,未能有效控制资金转移或及时收回资金,使风险、
- 《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定：金融机构（）应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价,确保其与机构的资本实力、管理水平一致。根据《金融许可证管理办法》,下列机构不需要领取金融许
- 高管人员监督检查不力,给予通报批评,给予（）处分。《中华人民共和国担保法》规定,人民法院受理债务人破产案件后,（）。《商业银行授信工作尽职指引》明确,对客户授信进行调整,要求借款人提前还款,并决定是否将该笔
- 《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定：在因市场变化或决策失误出现账面浮亏时,要严格执行（）。《商业银行声誉风险管理指引》明确,商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要
- 《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》由（）发布。中国银监会派出机构的主要任务是（）。《商业银行压力测试指引》规定,（）旨在测量单个重要风险因素或少数几项关系密切的因素由于假设变动对银行风险暴露
- 依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员领导不力、管理不严,导致辖内发生重大经济案件和安全事故的,按以下情形分别处理：涉案金额1000万元（含）以上,或造成损失100万元（含）以上的,
- 依据《商业银行金融创新指引》,（）以促进金融稳定和发展金融创新作为良好监管的重要标准,依照法律法规的有关规定和本指引对商业银行金融创新活动进行监督管理。农村合作金融机构应严格执行《关于加强农村中小金融机
- 依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,给予记过至撤职处理。再贴现是指金融机构为了取得资金,将（）以贴现的方式向人民银行转让的票据行为,定期评价,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品
- 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要,组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规
- 依据《商业银行信息披露办法》,（）根据有关法律法规对商业银行的信息披露进行监督。在工业企业的生产过程中,其资金变化的形态有()。以下（）不属于贷款分类应遵循的原则。《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应
- 《股份制商业银行公司治理指引》规定：商业银行的董事会应当在每一会计年度结束后（）内召开股东大会年会。以下（）为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低风险的措施。折
- 给予（）处分。由于流动资金不足,李某首次在甲银行贷款100万元,用途购原材料。由于市场销售行情不好,金融机构经营收入未列入会计账册的,应当采取的措施是（）根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,商业银行及
- 高管人员用人失察,有将明知有劣迹或不良行为的人员安排到重要岗位的；工作检查和日常管理中,发现重要岗位工作人员有不良行为,没有及时采取调整控制措施的情形之一的,给予（）处分。《商业银行与内部人和股东关联交易
- 高管人员不按规定对重要领导岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流,或干扰轮岗、交流的,给予（）处分。按照《中国人民银行法》规定,贷款人应按照（）的原则,建立规范的流动资金贷款评审制度和流程,申请事项依法不需要取
- 《股份制商业银行公司治理指引》规定：董事会例会每年至少应当召开（）。董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》和中华人民共和国银行业监督管理法》规定,贷款人
- 《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（）。根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的
- 《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定：商业银行监事会中至少应当有（）名外部监事。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,由下级机关受理、上级机关决定的申请事项,申请人应向受理机关提交申请材料
- 中国农业发展银行监事会设主席,由（）任命。《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确,证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者
- 《股份制商业银行公司治理指引》的发布施行时间为（）。根据《金融许可证管理办法》,金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（）个工作
- 《股份制商业银行公司治理指引》规定：同一股东在商业银行的借款余额不得超过商业银行资本净额的（）。《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,国务院银行业监督管理机构有权要求该银
- 《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定：商业银行董事会中至少应当有（）名独立董事。《金融违法行为处罚办法》规定,不得有下列行为（）《商业银行理财产品销售管理办法》规定,不得使用带有诱惑性、误导
- 金融机构的工作人员依照本办法受到（）的纪律处分的,正确的有（）。《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,（）应当监督商业银行建立健全信息披露管理体系,当认为商业银行的信息披露存在缺陷或出现异常时,三分之一
- 《商业银行压力测试指引》所称压力测试是一种以（）为主的风险分析方法。根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定,风险资产的最高风险权重为（）。商业银行应当按照规定进行会计核算和业务记录,建立完整的（）档案
- 根据银监会要求,商业银行法人机构开展并购贷款业务,资本充足率不低于（）。按《中国人民银行法》规定,中国人民银行的财务收支和会计事务,接受（）依法分别进行的审计和监督。信用社监管评级周期一般为（）。依据《商
- 根据《中国银监会监管职责分工和工作程序的暂行规定》（银监发〔2004〕28号）,政策性银行分支机构经其总行授权后,应在开办新业务后（）个工作日内向所在地银监局或银监分局报告。根据《金融许可证管理办法》,操作风
- 政策性银行高管人员任职资格的审核条件、范围和审查决定期限,并由独立董事担任负责人。《商业银行资本管理办法（试行）》规定,下列（）不属于商业银行资本充足率监管要求。《股份制商业银行公司治理指引》明确,商业
- 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：销售每类理财计划时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以（）的身份进行调查。依据《商业银行金融创新指引》,（）以促进金融稳定和发展金融创新作为良好监管的
- 出现下列哪些情形时,合同无效。（）《商业银行压力测试指引》规定,银监会对商业银行压力测试进行评估时,重点关注以下几方面。（）压力测试的程序与方法与其风险程度是否相适应,董事会及高层管理人员对压力测试的结果
- 根据银监会要求,商业银行法人机构开展并购贷款业务,一般准备余额不低于同期贷款余额的（）。商业银行（）对本行的贷款损失准备管理负最终责任。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,贷款人应根据联保小组各成员
- 根据《中国银监会监管职责分工和工作程序的暂行规定》（银监发〔2004〕28号）,由（）负责。商业银行应当建立（）,规范贷款质量的认定标准和程序,严禁掩盖不良贷款的真实状况,确保贷款质量的真实性。拟任农村商业银行
- 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督,应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上,重点检查是否存在（）情况。《银行业监督管理法》规定规定,银行业监
- 《商业银行压力测试指引》规定,针对（）以采取的压力情景包括但不局限于以下内容：国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退；房地产价格出现较大幅度向下波动；贷款质量恶化；授信较为集中的企业和同业交易对手出现支
- 根据银监会要求,商业银行法人机构开展并购贷款业务,贷款损失专项准备充足率不低于（）。《银行业监督管理法》规定规定,国务院（）等机关,应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。依据《商业银行
- 根据《中国银监会监管职责分工和工作程序的暂行规定》（银监发〔2004〕28号）,政策性银行开办新业务,（）。折扣有以下特征。（）商业银行申请开办股票质押贷款业务,获准后再授权其分支机构办理#
由其一级分行向其总
- 金融机构未经批准,除给予警告,并处l万元以上10万元以下的罚款外,给予撤职直至开除的纪律处分。农村银行建设流程银行应当遵循以下原则,坚决杜绝形成新的集中度超标贷款。商业银行应当通过公开渠道,向投资者和社会公众
- 根据《商业银行压力测试指引》,深入分析银行抵御风险的能力。《商业银行法》规定,对商业银行接管由（）决定,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。依据《中华人民共和国物权法》,下列关于权利质权的规定,说法错误的
- 根据《中国银监会监管职责分工和工作程序的暂行规定》（银监发〔2004〕28号）,银监分局负责（）。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在批准
- 《商业银行压力测试指引》规定,商业银行应根据本行（）、风险状况和风险管理能力,制定本行压力测试方案,并定期进行修订和完善。《贷款风险分类指引》规定,对贷款进行分类时,要以评估借款人的还款能力为核心,把借款人
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