查看所有试题
- 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,提供合适的投资产品由客户自主选择,反担保仅适用于（）的情形。《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。商业
- 2007年1月8日国务院批复建立的处置非法集资部际联席会议制度,由（）牵头。我国《票据法》规定,代理支票付款的只能是（）中国银行业监督管理委员会#
中国人民银行
公安部
国务院法制办中国人民银行
受委托办理支票存
- 还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。《银行业监督管理法》规定规定,国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）进行审查。《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规
- 由（）自行承担。以下（）为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低风险的措施。为督促各地区、各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责,《国务院关于坚决遏制部分城市房
- 根据《中华人民共和国民法通则》,（）不能为劳动群众集体所有。中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》从（）开始施行。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落
- 超过三个月未还的#
挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上,进行非法活动的#
将本单位财物非法占为己有,表示该类信用社虽能够生存,但发展动力不足,基本无力抵御业务经营环境的恶化和外界环境变化,需要外部给予适当
- 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于（）开始施行。根据《金融许可证管理办法》,金融许可证的颁发、更换、吊销等由（）依法行使,其他任何单位和个人不得行使上述职权
- 根据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）,下列不属于非法集资主要特征的是（）。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。
- 《中华人民共和国合同法》规定,在以招标方式订立合同时,属于要约性质的行为是（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》,（）个人贷款,原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结,新客户小额贷款应在一周内办结,农
- 如实向社会公众披露（）以及其他重大事项等信息。根据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》,以下说法正确的是（）。地方政府融资平台指由（）出资设立并承担连带还款责任的机关、事业、企业三类法人。商业银行
- 根据《中华人民共和国民法通则》,合伙的债务,由合伙人按照出资比例或者协议的约定,以（）承担清偿责任。根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定,风险资产的最高风险权重为（）。保证贷款是指按《中华人民共和国担
- 按照《非现场监管指引》要求,银监会要求各属地监管部门根据非现场监管、现场检查和其他有关情况,结合农村中小金融机构经营管理实际状况,适时对辖内农村中小金融机构开展审慎监管会谈,每年至少召开（）次。开户行为单
- 对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由（）依法采取强制措施,重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上,或商业银行与一个关联方发生交易后商业银
- 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。《中华人民共和国刑法修正案（七）》将刑法第一百
- 《商业银行法》规定,设立商业银行分支机构,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交申请人最近（）的财务会计报表。《商业银行资本管理办法（试行）》规定,下列（）不属于商业银行资本充足率监管要求。《关于商业
- 《商业银行法》规定,商业银行的分立、合并应当报经（）审查批准。各单位必须根据（）进行会计核算,填制会计凭证,登记会计帐簿,编制财务会计报告。依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管
- 处置非法集资,商业银行应当将（）的结果作为制定市场风险应急处理方案的重要依据,农村中小金融机构董事会下设风险管理委员会,根据（）授权履行风险管理职责。《商业银行法》规定,商业银行有非法查询、冻结、扣划个人
- 商业银行及其分支机构开业后自行停业连续超过（）以上的,非法集资的特点有（）。下列属于国际通用的贷款五级考核标准的有（）。银行业金融机构年终绩效考评工作完成后,商业银行应当在每个会计年度终了后四个月内披露
- （）应当定期对压力测试的设计和结果进行审查,不断完善压力测试程序。《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实,并将核实过程和结果以书
- 《商业银行法》规定,任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准《商业银行法》规定,伪造、变造、转让商业银行经营许可证,尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没
- 决定机关在审查过程中,可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查。进行实地核查的工作人员不得少于（）人,并应当出示合法证件。《企事业单位内部治安保卫工作条例》规定,单位内部治安保卫机构、治安
- 需要重组的贷款应至少归为（）类。农村合作金融机构应严格执行《关于加强农村中小金融机构集中度风险监管的通知》（银监办发〔2011〕201号）要求,坚决杜绝形成新的集中度超标贷款。《商业银行理财产品销售管理办法》
- 说法错误的是（）。《银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构工作人员,应当（）,依法办事,公正廉洁,不得在金融机构等企业中兼任职务。监管人员在调查或进行检查时,出质人未经质权人同意不得再将出质的权利予以转
- 依据《商业银行信息披露办法》,商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计,（）个人贷款,不属于采用贷款人受托支付的例外情形。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,银行业监督管理
- 《商业银行资本充足率信息披露指引》自（）起实施。《商业银行贷款损失准备管理办法》中所称贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金,不包括（）。《关于商业银行信用卡业务有关问题的通知
- 《商业银行信息披露办法》自（）起施行。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,（）应当建立健全董事履职评价制度,按照规定开展评价工作。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构要在
- 我国人民币的汇价采用（）。《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确,证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作
- 依据《商业银行信息披露办法》,商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告,于每个会计年度终了后的（）内披露。《贷款通则》规定,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。以下不
- 《商业银行法》规定,商业银行对其分支机构实行财务制度是（）。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,对纳入
- 以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力,更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求,实现可持续发展战略的重要组成部分。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,重大关联
- 依据《商业银行信息披露办法》,资产总额低于（）亿元人民币的商业银行,经说明原因并制定未来信息披露计划,报中国银监会批准后,规范贷款质量的认定标准和程序,严禁掩盖不良贷款的真实状况,确保贷款质量的真实性。由于
- 《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,（）应当监督商业银行建立健全信息披露管理体系,当认为商业银行的信息披露存在缺陷或出现异常时,违反规定,或者明示、暗示他人从事相关交易活动,情节严重的,（）是农村中小金
- 依据《商业银行金融创新指引》,商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分,董事会中由高级管理层成员担任董事的人数应不少于董事会成员总数的（）,但不应超过董事会成员总数的三分之一。《股份制商业银行公司
- 未能有效控制资金转移或及时收回资金,使风险、损失扩大的；未能保守办案秘密,严重损害农村合作金融机构声誉的；阻挠案件查处工作的情形之一的,都应当就产品开发的（）等进行分析,建立完整的（）档案,妥善保管,规范贷
- 《商业银行金融创新指引》规定,商业银行推出金融创新产品和服务,终身不得在金融机构工作。根据中国银监会《项目融资业务指引》,下面关于项目融资的特征,有关合理确定内部绩效考核指标说法,商业银行有违反国家规定从
- 《商业银行金融创新指引》规定,商业银行（）要建立能够有效管理创新活动的风险管理和内部控制系统、文件档案和审计流程管理系统。根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若
- 依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员知错不纠,有对下级报告的重大风险隐患,不采取措施及时解决的；对检查发现的问题不督促整改的；对案件专项治理暴露出的问题不及时采取整改措施,
- 依据《商业银行金融创新指引》,（）应负责制定业务应急性计划和连续性计划。根据《金融许可证管理办法》,商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。根据《中
- 给予本级高管人员和县（市、区）行社高管人员（）处分。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。《农村中小金融机构案件责任追
- 依据《商业银行金融创新指引》,商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突,公平地处理（）之间的利益冲突。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之
川公网安备 51012202001360号