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- 农村中小金融机构发生涉案金额（）万元以上案件,省级联社要成立专案组直接查处,高管人员知错不纠,有对下级报告的重大风险隐患,不采取措施及时解决的；对检查发现的问题不督促整改的；对案件专项治理暴露出的问题不及
- 根据《金融许可证管理办法》,商业银行出租、出借金融许可证的,依照（）的有关规定进行处罚。商业银行经营管理实践中,资本需求管理主要包括（）。商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,主要包括发卡业务和（）。《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行资本利润率为税后净利润与平均净资产之比,不应低于（）。《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,董事会例会每年至少应当召开（）次。《银行业监督管理法》规定第二十三条规定,银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（）,建立银行业金融机构监督
- 《中国银监会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复》（银监办发〔2006〕257号）明确,政策性银行及其分支机构的（）事项,应先取得财政部核准意见后,再由银监会按监管职责分工程序作出行政许可决定。《银行
- 中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出,全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,不应高于（）。《贷款通则》规定,贷款发放后,贷款人应当对借款人（）进行追踪调查和检
- 以下哪项不良金融资产处置方案须由资产处置审核机构审核通过,经有权审批人批准后方可实施。（）商业银行制定资本规划,确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。《商业银行理财产品
- 《商业银行理财产品销售管理办法》所称宣传销售文本分为（）两类。下列指标中哪一个不是《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中资产质量状况评级要素的定量指标（）。《中国银监会办公厅关于政策性银行行政许可事
- 根据《中华人民共和国刑法》,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高可处（）,并处没收财产。《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,国务院银行业监
- 根据《金融许可证管理办法》,应当更换公示内容。《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,尽量缩短贷款办理时间,原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结,新客户小额贷款应在一周内
- 内部评级法是指利用银行内部信用评级体系确定信用风险最低（）的方法。《商业银行代理保险业务监管指引》明确,保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合
- 收单银行应当确保特约商户按照（）原则受理信用卡,不得出现商户拒绝受理符合联网通用管理要求的信用卡、或因持卡人使用信用卡而向持卡人收取附加费用等行为。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,经联保小组成员
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保小组全体成员偿还贷款人（）后,成员可以在通知联保小组其他成员后自愿退出联保小组。《商业银行法》规定,商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、
- 商业银行应结合政策调整和市场环境变化,针对金融创新活动的特点,定期对（）进行验证和修正,制定风险预警和风险处置预案。银行业金融机构绩效考评指标包括五大类：合规经营类指标、（）、经营效益类指标、发展转型类
- 商业银行应该按照（）原则,并按照财政部的有关规定和监管部门有关贷款损失准备金计提的指引,提取贷款损失准备金,核销损失贷款。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,贷款拨备率基本标准为（）,拨备覆盖率基本标准
- 中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人有授意借款人虚构情节获得贷款行为的,中国银监会可根据（）第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,出现下列（）情况之一
- 保证贷款是指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以（）承诺在借款人不能偿还贷款时．按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行应当按照银监会的要求定期报
- 根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》和中华人民共和国银行业监督管理法》规定,贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的,银行业监督管理机构可进行如下处罚（）商业银行应当建立（）,规范贷款质量
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易
- 按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（）个月内。因特殊原因不能按时披露的,应至少提前十五个工作日向银监会申请延迟。《商业银行与内部人和股东关联交易
- 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人有下列（）情形,逾期未改正的,银行业监督管理机构应当先采取监管措施；拒绝执行的,再根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定予以处罚。商业银行
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员（）,构成犯罪的,依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的,离行式自助银行的防护应满足以下要求。（）融资性担保公司经营许可及日常监管由（）负责
- 保证贷款是指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以（）承诺在借款人不能偿还贷款时．按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款。《银行业监督管理法》规定规定,申请设立银行业金融机构,或者银行业金融
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