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- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,尽量缩短贷款办理时间,原则上农户老客户小额贷款应在（）内办结,新客户小额贷款应在一周内办结,农村小企业贷款应在一周内办结,个别新企业
- 农村中小金融机构发生涉案金额（）万元以上案件,省级联社要成立专案组直接查处,高管人员知错不纠,有对下级报告的重大风险隐患,不采取措施及时解决的；对检查发现的问题不督促整改的；对案件专项治理暴露出的问题不及
- 根据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》,以下说法正确的是（）。《商业银行法》规定,商业银行有未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得,县（市）层
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以下的交易
- 以下（）,不是《商业银行稳健薪酬监管指引》中银监会所持的观点。商业银行应制定有利于本行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应的薪酬机制
鼓励商业银行设立保底奖金,保底奖金适用于新雇佣员工入职
- 根据《金融许可证管理办法》,商业银行出租、出借金融许可证的,依照（）的有关规定进行处罚。商业银行经营管理实践中,资本需求管理主要包括（）。商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成
- 担保法所称不动产是指（）《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》由（）发布。根据《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以禁止
- 商业银行根据（）的需要,在国家产业政策指导下开展贷款业务。专利权、著作权、租赁权、土地使用权、商誉和非专利技术等属于（）。下列不应计提长期投资减值准备的是（）。出口商业发票贴现业务的风险主要是（）。以
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,主要包括发卡业务和（）。《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行资本利润率为税后净利润与平均净资产之比,不应低于（）。《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构
- 自2012年3月31日起,融资性担保公司与银行业金融机构开展担保合作,必须持有（）。《营业执照》
《税务登记证》
《融资性担保机构经营许可证》#
《特种机构营业许可证》
- 根据《中华人民共和国刑法》,银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重大损失的,（）。根据银监会要求,商业银行法人机构开展并购贷款业务,资本充足率不低于
- 用途购原材料。由于市场销售行情不好,造成大量库存商品积压,资金周转不灵,银行业监督管理机构可进行如下处罚（）按《中国人民银行法》规定,非法集资的特点有（）。《商业银行法》规定,高管人员有（）的,将资金用于非
- 内部控制的监督、评价部门应当（）内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。流动资金循环贷款的业务操作流程与流动资金贷款操作流程基本一致,不同之处在于（）环节。银团贷款对参
- 统计部门主要负责银行业金融机构汇总情况以及（）按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露,未设立董事会的,下面关于项目融资的特征,说法正确的是（）。以下（）不属于贷
- 为便于财务会计报告使用者理解的会计核算原则是（）由于流动资金不足,期限2006年3月12日至2007年3月12日,资金周转不灵,李某于该贷款到期前一周到银行申请贷款展期15个月,利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公
- （）,行政复议机关决定不予受理。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,关联交易情况应当包括。（）、交易收益与损失、关联方在交易中所占权益的性质及比重等。商业银行应当通过公开渠道,向投资者和社会
- 差额为正时,计入营业外收入,以（）出质的,董事会应当在股东大会召开前（）向股东披露董事候选人的详细资料,保证股东在投票时对候选人有足够的了解。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,发生损失金额（）
- 商业银行非财务因素分析风险提示中,属于客户生产过程风险关注项的是（）中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素,合理确定（）。原材料来源,对供应商的依赖度#
经营者相
- 企业确认负债应满足的条件之一是,与该资源有关的经济利益（）《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下,且该笔交易发生后商
- 商业银行应当将（）的结果作为制定市场风险应急处理方案的重要依据。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行的（）负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告；未设立董事会的,向经营决策
- 发现情况应当进行跟踪和分析。根据《中华人民共和国刑法》,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况
- 《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行计算资本充足率时,应将计入资本公积的可供出售债券的公允价值（）。根据《中华人民共和国刑法》,银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予
- 全部关联度＝全部关联方（）／资本净额×100%。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,向经营决策机构和监事会报告。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,应当（）。《农村中小金融机构案件责任追究指
- 我国《票据法》规定,代理支票付款的只能是（）根据《金融许可证管理办法》,下列机构不需要领取金融许可证的是（）。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保小组全体成员偿还贷款人（）后,成员可以在通知联保小
- 根据物权法,建筑物及其附属设施的维修资金,属于业主共有。其费用分摊、收益分配等事项,有约定的,如何确定（）依据《商业银行资本充足率信息披露指引》,商业银行贷款损失准备连续（）低于监管标准的,银行业监督管理机
- 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、（）和报告。流动资金循环贷款的业务操作流程与流动资金贷款操作流程基本一致,不同之处在于（）环节。储户
- 城市商业银行申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务,由所在地（）受理并初步审查,银监会审查并决定。根据《中华人民共和国刑法》,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高
- 以便准确理解市场风险的（）中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出,不应高于（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》,不属于采用贷款人受托支付的例外情形。一般
- 商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责（）的原则《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结,新客户小额贷款应在（）内办结,对
- 对不良金融资产工作人员是否尽职进行责任认定。金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘盈的净收益,银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,单笔金额（）的贷款资金支付,并将评价结果向股东大会或股东会报告。《
- 可计入附属资本的混合次级债券期限应在（）年以上,发行之日起（）年内不得赎回。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人有下列（）情形,中国银监会除采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督
- 监管人员在调查或进行检查时,首先必须向当事人或者有关人员出示银监会或者派出机构颁发的有效证件。并且监管人员必须不得少于几人（）董事（理事）和高级管理人员任职资格许可事项,拟任人应在决定机关核准任职资格之
- 可能构成伪造、变造金融票罪（）。《股份制商业银行公司治理指引》所称商业银行公司治理是指建立以（）等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制度安排。咨询顾问类业务具有以下特性（）。在已通过
- 村镇银行在信贷经营管理中应坚持（）、（）、（）的经营原则。外国银行被允许在中国加入WTO（）年后与中国公司开展人民币业务,加入（）年后可从事零售银行业务。《贷款风险分类指引》明确,为非法金融机构或者非法金
- 境内同业代付和海外同业代付均属于（）,银行办理同业代付应具有真实贸易背景。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,决定机关在审查过程中,根据情况需要,可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查
- 与中国银监会及其派出机构保持经常性沟通。出现重大安全事故和风险事件后（）小时内应当向中国银监会及其相关派出机构报告,并随时关注事态发展,及时报送后续情况。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行
- 对于已经核销后又收回的贷款,作转回贷款损失准备处理,超过原贷款本金的部分,包括收回的应收利息,计入（）。2013年,银行业金融机构地方政府融资平台贷款遵循总量控制、（）、区别对待、逐步化解的总体原则。《商业银
- 《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（2008年第3号令）中所指的近亲属包括（）、（）、子女、祖父母、（）、兄弟姐妹。商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,分类标准中（）指持卡人
- 银行业金融机构分支机构变更营业场所前,应当履行内部审查程序,是指金融企业对承担风险和损失的金融资产计提的准备金,任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准《银行业
- 被申请人不履行或者无正当理由拖延履行行政复议决定的,行政复议机关应当责令其（）《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（
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