商业银行营运对可用头寸的影响体现在（）。

【名词&注释】

储蓄存款(savings deposit)、中央银行(central bank)、信用等级(credit rating)、担保责任(warranty liability)、库存现金(cash on hand)、定期存款(fixed deposit)、贷款风险分类(loan risk classification)、活期存款(current deposit)、利息支出(interest exchange)、贷款风险度(loan risk degree)

[多选题]商业银行营运对可用头寸的影响体现在（）。

A. A.商业银行与客户之间业务往来B.商业银行与同业往来C.商业银行与中央银行往来D.商业银行与企业之间的往来E.商业银行与财政部之间的往来

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学习资料：

[单选题]当商业银行代理中央银行业务被占用资金，该银行的头寸()。

A. 增加
B. 减少
C. 不变
D. 不可预测

[单选题]设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。

A. D

[单选题]通过审核贷款担保物，保证人以测定贷款风险度^{(loan risk degree)}，调查借款的信用情况和风险情况，称为对（）的调查。

A. 贷款效益性
B. 贷款安全性
C. 借款合法性
D. 借款人信用等级

[单选题]2007年银监会发布的《贷款风险分类^{(loan risk classification)}指引》规定，贷款五级分类是贷款风险分类^{(loan risk classification)}的（）。

A. 最高要求
B. 最低要求
C. 一般要求
D. 强制要求

[单选题]在信托中，委托人凭其对财产的（）取得一定利益。

A. 所有权
B. 占有权
C. 管理权
D. 处置权

[多选题]商业银行与同业往来引起头寸减少的因素有（）。

A. 调给他行资金
B. 同业往来利息支出^{(interest exchange)}
C. 上级行调走资金
D. 同业拆出资金
E. 同业拆入资金

[多选题]影响当日头寸的因素有（）。

A. 当日现金收支
B. 联行汇差
C. 同城票据清算
D. 到期借出借入款
E. 超额准备仓调整

[多选题]借款合同一般约定（）。

A. 贷款种类
B. 金额
C. 用途
D. 担保责任
E. 还款期限

[单选题]某储户2010年3月30日存入银行定期存款5000元，存期两年，假设存入时该档次存款年利率为6%。该储户于2012年7月30日才支取这笔存款，若支取日挂牌公告的活期储蓄存款年利率为3.78%。支取后该储户于当日将5000元存为活期存款^{(current deposit)}（不考虑利息税）。根据以上资料，回答下列问题。

A. C

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