2022风险监测与报告题库模拟考试系统111

1. [单选题]下列哪项内容不属于客户非财务状况中的品质情况（）

A. 融资主体的合规性
B. 公司治理结构
C. 信用记录
D. 人力资源

2. [单选题]银行信贷在线监测的红色风险信号是指（）。

A. 直接威胁信贷资产安全、风险敞口较大，需立即采取措施以防止风险进一步扩大、损失程度增加的重要风险信号
B. 有一定风险敞口，可能影响信贷资产安全，需采取提高安全性措施以防止风险扩散的一般风险信号。
C. 已经对信贷资产安全构成严重危害、风险敞口巨大，或预计损失严重、影响恶劣、需要立即采取紧急措施的重大风险信号
D. 直接威胁信贷资产安全、风险敞口较大，需采取措施的重要风险信号

3. [单选题]下列哪项属于客户财务风险信号（）。

A. 企业（项目）资本金未按时到位或存在抽逃、变相抽逃资本金行为
B. 客户频繁更换会计师事务所^{(changing cpa firm)}或法律顾问
C. 客户（担保人）已无法继续向银行融资，以高于银行贷款利率的条件向民间大量筹资
D. 客户经营战略、投资方向、经营范围发生重大不利变化，对客户生产经营可能造成不利影响

4. [单选题]以下操作风险监测的各项内容，属于对内部流程监测的是（）。

A. 某理财产品设计存在缺陷
B. 结算系统存在兼容性风险
C. 某员工发生记账错误
D. 某领导干部违反计算机系统安全^{(computer system security)}规定

5. [多选题]下列哪项属于客户担保风险信号（）

A. 客户擅自处置已抵（质）押给银行的抵、质押物或质押权利
B. 抵（质）押手续不完备，未进行合法、有效登记
C. 抵（质）押物所有权发生争议、抵（质）押物保险过期
D. 抵（质）押物价格发生变化

6. [多选题]下列哪几项为客户出现的财务警示信号（）

A. 应收账款数额或比率的急剧增加或收取过程的显著放慢
B. 流动比率或速动比率的大幅降低
C. 固定资产的剧烈变动
D. 丧失一个或数个财务状况良好的大客户

7. [多选题]下列哪几项为信用风险监测参考指标中的资产质量指标（）

A. 不良贷款率
B. 到期贷款现金收回率
C. 不良贷款拨备覆盖率
D. 新发放贷款不良率

8. [多选题]商业银行一般从哪几方面对操作风险进行监测（）。

A. 人员因素
B. 内部流程
C. 系统缺陷
D. 外部事件

9. [多选题]下列市场风险事件需向总行报告的有（）。

A. 利率、汇率的重大变化引致人民币交易账户预期损失金额在1亿元以上
B. 外币交易账户预期损失金额在200万美元以上
C. 银行发行理财产品跌破发行价超过10%
D. 造成银行银行账户单笔投资估值金额低于账面价值10%的事件

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